Lument Finance Trust (LFT) ha registrado un beneficio neto GAAP de 0,07 dólares por acción y un beneficio distribuible de 0,09 dólares por acción en el segundo trimestre de 2024. La empresa anunció un aumento del dividendo de 0,08 dólares por acción, un 14% más que en el trimestre anterior. Centrada en el crédito multifamiliar del mercado medio, LFT mantiene una sólida posición de liquidez, con 65 millones de dólares en efectivo no restringido. A pesar de experimentar una cierta degradación de la calidad crediticia, con cuatro préstamos ahora con calificación de riesgo 5, LFT está gestionando activamente su cartera para salvaguardar el capital de los inversores.
Datos clave
- LFT obtuvo un beneficio neto GAAP de 0,07 dólares por acción y un beneficio distribuible de 0,09 dólares por acción.
- La empresa declaró un dividendo de 0,08 dólares por acción, lo que supone un aumento del 14% respecto al trimestre anterior.
- La cartera de préstamos de LFT consta de 78 préstamos a tipo variable, con un saldo de capital impagado de 1.200 millones de dólares.
- La empresa tiene una sólida posición de liquidez, con 65 millones de dólares en efectivo no restringido.
- Se observó cierta degradación de la calidad crediticia, con cuatro préstamos con calificación de riesgo 5.
- La cartera de inversiones de LFT experimentó 98 millones de dólares en amortizaciones de préstamos; no se adquirieron nuevos préstamos.
- La empresa espera gestionar activamente su cartera para resolver los préstamos y proteger el capital de los inversores.
Perspectivas de la empresa
- LFT es optimista sobre el rendimiento a largo plazo del sector del crédito multifamiliar.
- Se espera que el equipo de gestión de activos de la empresa resuelva activamente los préstamos de alto riesgo.
Aspectos destacados bajistas
- Cuatro préstamos han sido rebajados a una calificación de riesgo de 5, lo que indica cierto deterioro de la calidad crediticia.
- No hubo nuevas adquisiciones de préstamos en el segundo trimestre.
Aspectos positivos
- LFT mantiene una sólida posición de liquidez, con 65 millones de dólares en efectivo disponible sin restricciones.
- La empresa gestiona activamente su cartera de inversiones crediticias para maximizar el valor para el accionista.
Pérdidas
- La empresa registró una provisión específica de aproximadamente 900.000 dólares para los cuatro préstamos con calificación de riesgo 5.
Puntos destacados de las preguntas y respuestas
- LFT debatió sobre un crédito de 33 millones de dólares relacionado con inversiones, haciendo hincapié en la ausencia de riesgo para el prestatario.
- La empresa está trabajando para evitar las propiedades inmobiliarias (REO) en su balance, pero está preparada para gestionarlas si fuera necesario.
- LFT sigue originando activos puente y está explorando opciones de financiación y crecimiento de su cartera.
- A pesar de que el patrimonio de algunos prestatarios se ha visto afectado por las condiciones del mercado, LFT cree en el valor creciente de sus activos a lo largo del tiempo.
Lument Finance Trust, con su cartera de préstamos diversificada y su gestión estratégica, se está posicionando para un crecimiento sostenido y la estabilidad en el mercado de crédito multifamiliar. El enfoque proactivo de la empresa respecto a la gestión de activos y su sólida posición de liquidez subrayan su compromiso de aportar valor a los accionistas, a pesar de los retos que plantea la degradación de la calidad crediticia en una parte de su cartera de préstamos. De cara al futuro, LFT prevé reembolsos regulares y sigue centrada en la revalorización a largo plazo de sus inversiones en inmuebles multifamiliares.
Perspectivas de InvestingPro
Lument Finance Trust (LFT) ha mostrado recientemente métricas financieras prometedoras que pueden interesar a los inversores. Con un PER de sólo 6,95, la empresa cotiza a un múltiplo de beneficios bajo, lo que podría sugerir que sus acciones están potencialmente infravaloradas en relación con sus beneficios. Esto es especialmente relevante para quienes buscan oportunidades de inversión de valor.
Además de su atractiva valoración, LFT ha recompensado sistemáticamente a sus accionistas, con una importante rentabilidad por dividendo del 13,11%. Esta elevada rentabilidad se apoya en el historial de la empresa de mantener el pago de dividendos durante 12 años consecutivos, lo que ilustra su firme compromiso de devolver valor a los accionistas.
La salud financiera de la empresa se ve subrayada además por su posición de liquidez; sus activos líquidos superan las obligaciones financieras a corto plazo, lo que constituye una señal tranquilizadora para los inversores preocupados por la capacidad de la empresa para hacer frente a sus obligaciones inmediatas.
Los consejos de InvestingPro para LFT destacan algunos aspectos más que podrían ser cruciales para los inversores:
1. Los analistas predicen que la compañía será rentable este año, lo que se alinea con las ganancias distribuibles positivas reportadas para el segundo trimestre de 2024.
2. 2. LFT ha sido rentable en los últimos doce meses, lo que puede ser un factor tranquilizador para quienes estén considerando invertir a largo plazo.
Para una comprensión más completa de las perspectivas financieras de LFT, incluyendo consejos adicionales de InvestingPro, los inversores pueden visitar https://www.investing.com/pro/LFT. Actualmente, hay más de 5 consejos adicionales disponibles en InvestingPro que podrían proporcionar una visión más profunda de la salud financiera y las perspectivas futuras de LFT.
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