Piraeus Financial Holdings ha anunciado sus mejores resultados trimestrales y semestrales hasta la fecha, con un beneficio neto de 333 millones de euros en el segundo trimestre y de 612 millones de euros en el primer semestre de 2024. Estos resultados han permitido a la empresa distribuir un dividendo en efectivo de 72 millones de euros entre sus accionistas. La firma también ha recuperado su calificación de grado de inversión y ha logrado hitos significativos, como el cumplimiento del Requisito Mínimo de Fondos Propios y Pasivos Admisibles (MREL) final 1,5 años antes de lo previsto y la adquisición de una licencia paneuropea para su plataforma digital, Neo Bank Snappi.
Principales resultados
- Piraeus Financial Holdings obtuvo un beneficio neto de 333 millones de euros en el segundo trimestre y de 612 millones de euros en el primer semestre de 2024.
- Los accionistas recibieron un dividendo en efectivo de 72 millones de euros.
- La empresa recuperó su calificación de grado de inversión y cumplió anticipadamente los requisitos MREL.
- Piraeus Bank adquirió una licencia paneuropea para Neo Bank Snappi.
- El banco registró un beneficio récord de 0,26 euros por acción en el segundo trimestre y una rentabilidad del 19% sobre el valor contable tangible medio.
- Los ingresos netos recurrentes crecieron un 10% en el primer semestre, mientras que los gastos de explotación disminuyeron un 3% interanual.
- La ratio CET1 del banco alcanzó el 14,2%, y la ratio de capital total se sitúa en el 19%.
Perspectivas de la empresa
- Piraeus Bank ha aumentado sus previsiones de rentabilidad hasta el 16%.
- El banco está bien posicionado entre sus homólogos regionales.
- La normativa de Basilea IV empezará a afectar al banco en 2025.
- El lanzamiento de Snappi, la plataforma digital del banco, está previsto para el primer trimestre de 2025.
Aspectos bajistas destacados
- El banco espera cierta compresión de los rendimientos debido a futuros recortes del Euribor y a la erosión de los diferenciales.
- Existe la posibilidad de un deterioro en la segunda mitad del año.
- El impacto de Basilea IV incluye un mayor activo ponderado por riesgo de 1.400 millones de euros el primer día.
Aspectos destacados al alza
- Tendencias positivas en el negocio hipotecario con un aumento de los saldos intertrimestral.
- Los rendimientos de los préstamos se han mantenido resistentes debido al efecto retardado de los recortes del Euribor.
- La ratio CET1 del banco ha alcanzado su nivel objetivo del 14%.
- La rentabilidad de la franquicia ha superado el crecimiento del capital.
Falta
- El banco mantiene la cautela y ha permitido un posible deterioro en el segundo semestre.
- El aumento de los APR este trimestre fue un ajuste técnico.
Aspectos destacados
- Reversiones sustanciales de provisiones y saneamientos en el sector de la hostelería en el primer semestre.
- Crecimiento estable de los productos de gestión de activos con la migración de los clientes desde los depósitos a plazo.
- El banco espera que las iniciativas gubernamentales impulsen el crecimiento de los préstamos hipotecarios.
- Se prevén futuras emisiones de bonos senior.
Piraeus Financial Holdings, cuya clave de pizarra no se ha facilitado, ha demostrado unos sólidos resultados financieros que reflejan sus iniciativas estratégicas y su eficiencia operativa. La ampliación de la cartera de préstamos productivos de la empresa en 1.200 millones de euros y el aumento de los activos gestionados hasta 10.400 millones de euros subrayan su trayectoria de crecimiento. Con el próximo lanzamiento de Snappi y un ojo puesto en los impactos regulatorios y las tendencias del mercado, Piraeus Financial Holdings está preparada para continuar su impulso positivo en el sector financiero.
Perspectivas de InvestingPro
Piraeus Financial Holdings, conocida por su ticker BPIRY, ha mostrado una notable solidez financiera en su reciente informe de resultados. Para proporcionar una perspectiva más amplia sobre el rendimiento de la empresa y el potencial de las acciones, recurrimos a las opiniones de InvestingPro. Según los consejos de InvestingPro, los analistas han revisado recientemente al alza sus previsiones de beneficios para el próximo periodo, lo que puede ser una señal de confianza en los resultados futuros de la empresa. Además, BPIRY cotiza actualmente a un múltiplo de beneficios bajo, lo que sugiere que el valor podría estar infravalorado en relación con su potencial de beneficios.
Desde el punto de vista de los datos, InvestingPro proporciona métricas clave que arrojan más luz sobre la situación financiera de la empresa. BPIRY cuenta con una capitalización bursátil de 5.210 millones de dólares, lo que subraya su importante presencia en el mercado. La relación precio/beneficios (PER) de la empresa se sitúa en un atractivo 4,55, que se ajusta a 4,35 para los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024. Este bajo PER corrobora el consejo de InvestingPro sobre la posible infravaloración del valor. Además, el crecimiento de los ingresos en los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024 fue de un saludable 9,34%, lo que indica la capacidad de la empresa para aumentar sus ventas de manera efectiva.
Para los inversores que buscan un análisis más profundo, InvestingPro ofrece consejos adicionales sobre BPIRY, a los que se puede acceder para obtener más orientación sobre las acciones de la compañía. Estos datos, combinados con las sólidas ganancias y los hitos estratégicos alcanzados por Piraeus Financial Holdings, dibujan un panorama completo para aquellos que estén considerando oportunidades de inversión en el sector bancario.
Este artículo ha sido generado y traducido con el apoyo de AI y revisado por un editor. Para más información, consulte nuestros T&C.