Tokio Marine Holdings, Inc. (TKOMY) ha anunciado sus resultados financieros del ejercicio fiscal 2023, superando sus previsiones de febrero con un beneficio neto ajustado de 711.600 millones de yenes, lo que supone un crecimiento interanual del 11%.
La empresa atribuye estos resultados a unas pérdidas por tormentas invernales inferiores a las previstas y al aumento de las plusvalías por la venta de acciones.
De cara al año fiscal 2024, Tokio Marine se ha fijado como objetivo un beneficio neto ajustado de 1 billón de yenes, un 46% más, y planea acelerar las ventas de acciones relacionadas con el negocio.
Principales datos
- Los ingresos netos ajustados para el ejercicio fiscal de 23 superaron las previsiones en 21.600 millones de yenes, alcanzando los 711.600 millones de yenes.
- El beneficio normalizado de Tokio Marine, excluidos los efectos extraordinarios, se alineó con la proyección de febrero.
- La empresa se ha fijado ambiciosos objetivos para el ejercicio financiero de 2004, entre ellos un beneficio neto ajustado de 1 billón de yenes.
- El dividendo por acción (DPA) del ejercicio 23 aumentó a 123 yenes, y para el 24 se prevé un nuevo incremento a 159 yenes.
- Para el año fiscal 24 está previsto un programa de recompra de acciones por valor de 200.000 millones de yenes, con una primera fase de 100.000 millones ya aprobada.
Perspectivas de la empresa
- Tokio Marine espera seguir obteniendo buenos resultados y aumentando sus beneficios.
- La aseguradora aspira a un crecimiento del beneficio por acción (BPA) y una rentabilidad de los fondos propios (ROE) de primera clase, en línea con sus homólogas mundiales.
- El nuevo plan de gestión a medio plazo (MTP) establece objetivos para una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 8% en BPA y un ROE del 14% o superior, excluyendo las ganancias por ventas de acciones.
Hechos destacados bajistas
- Se prevé que las primas de seguros de vida disminuyan un 17% interanual en el ejercicio de 2004.
- La empresa prevé un crecimiento conservador debido a las posibles grandes pérdidas de cola y al aumento de los presupuestos para catástrofes naturales.
Aspectos positivos
- A pesar de los retos, Tokio Marine ha mantenido unos sólidos fundamentos, especialmente en su negocio internacional.
- La empresa prevé aprovechar su diversificada cartera de suscripción y sus ingresos por inversiones para lograr un crecimiento sostenido.
Pérdidas
- Hubo pérdidas de capital, como el aumento de las provisiones para CECL en Norteamérica, que afectaron a los ingresos netos ajustados del ejercicio fiscal de 23.
Preguntas y respuestas
- El Director Financiero, Kenji Okada, reiteró el compromiso de la empresa con el pago sostenible de dividendos y la recompra de acciones en consonancia con el crecimiento de los beneficios.
- La introducción de las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF) y las Normas de Capital de Seguros (ICS) conllevará una revisión de las definiciones de ingresos y de las políticas de retorno a los accionistas para el ejercicio fiscal de 26.
Los sólidos resultados de Tokio Marine en el ejercicio 23 y sus ambiciosos planes para el ejercicio 24 reflejan la resistencia de la empresa y su orientación estratégica hacia la rentabilidad y el rendimiento para el accionista. El compromiso de la empresa con una política de capital disciplinada y una agresiva estrategia de venta de acciones la posicionan para un éxito continuado en el competitivo mercado de los seguros.
Perspectivas de InvestingPro
Tokio Marine Holdings, Inc. (TKOMY) ha demostrado un sólido rendimiento financiero en los últimos doce meses a partir del tercer trimestre de 2024, con una capitalización de mercado de 64.090 millones de USD y una relación precio/beneficios (PER) de 16,37. Esta relación precio/beneficio es especialmente destacable, ya que cotiza con un descuento en relación con el crecimiento de los beneficios a corto plazo, lo que indica el potencial de los inversores para beneficiarse de futuras expansiones de los beneficios.
El crecimiento de los ingresos de la empresa del 6,81% en los últimos doce meses significa un aumento saludable de la actividad empresarial, reflejo de las iniciativas estratégicas de la empresa y de su posición en el mercado. Esto se ve respaldado por un fuerte margen de beneficio bruto del 31,31%, lo que sugiere una gestión eficiente de los costes y una sólida ventaja competitiva en el sector de los seguros.
Los consejos de InvestingPro destacan la posición destacada de Tokio Marine en el sector de los seguros y su capacidad para mantener el pago de dividendos durante 22 años consecutivos, lo que refuerza su atractivo para los inversores centrados en las rentas. Además, la fuerte rentabilidad del 59,36% en el último año demuestra el excepcional rendimiento de la empresa a la hora de aportar valor al accionista.
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