Londres, 25 oct (.).- Santander UK, filial en el Reino Unido del español Banco Santander (BME:SAN), obtuvo un beneficio neto atribuido en los primeros nueve meses del año de 1.243 millones de euros, un 9 % más que en el mismo periodo de 2022 (o un 12 % más a tipo de cambio constante), ha informado este miércoles en un informe al mercado.
Según su hoja de resultados, el beneficio en el tercer trimestre, de julio a septiembre, fue de 425 millones de euros, un 1 % más que en el ejercicio anterior o un descenso del 1 % a euros constantes.
El banco señala que, en términos trimestrales, el margen neto se incrementa un 13 % a tipo de cambio constante, gracias a la subida en ingresos, si bien esto no se refleja en el beneficio (-1 %) por "las mayores dotaciones tras el impacto de las proyecciones en los precios de la vivienda".
En los primeros nueve meses, el beneficio antes de impuestos fue de 1.712 millones de euros, un 11,5 % más o un 14,6 % más en euros constantes.
El margen bruto se incrementa un 8 %, apoyado en "el aumento del margen de intereses", en un entorno de tipos de interés al alza, indica.
Los costes del Santander UK han subido un 5 %, afectados por la inflación, aunque, de acuerdo con la entidad, se redujeron en términos reales.
De este modo, la ratio de eficiencia mejora 1,6 puntos porcentuales respecto a los mismos nueve meses de 2022, hasta el 48,2 %.
Las dotaciones por insolvencias contabilizan 229 millones de euros, en línea con el año anterior, señala.
En cuanto a la evolución del negocio, su programa de transformación "sigue mejorando la eficiencia a través de la simplificación y digitalización de procesos clave", dice Santander UK.
El banco afirma que el uso de los canales digitales continuó creciendo, con un 77 % de las refinanciaciones de hipotecas realizadas "online" y el 92 % de las cuentas corrientes abiertas a través de canales digitales.
Santander UK informa de que los préstamos y anticipos a la clientela han caído en el periodo hasta septiembre un 3 % interanual (un 5 % bruto, a tipo de cambio constante), con una reducción de la demanda de hipotecas por la subida de tipos a los clientes.
A su vez, los depósitos se han incrementado un 2 % interanual, "con menores saldos en cuentas corrientes, que se vieron compensados por el aumento en cuentas de ahorro", mientras que los fondos de inversión aumentan un 1 %.