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5 lecciones imprescindibles de inversión, cortesía de Brian Feroldi

Publicado 23.08.2023, 19:55
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  • Estas lecciones vitales de Brian Feroldi pueden transformar su viaje de inversión

  • He seleccionado 5 lecciones para compartirlas contigo hoy

  • Veámoslas una a una

  • En el ajetreo de nuestra vida cotidiana, es demasiado fácil perder de vista lo que realmente importa. Por desgracia, este descuido suele conducir a muchos inversionistas a resultados decepcionantes o, en el peor de los casos, a pérdidas sustanciales.

    Gracias a Brian Feroldi, autor, inversionista y educador financiero, he reunido algunas imágenes que ofrecen lecciones sencillas pero esenciales que todo inversionista debería recordar siempre. Hoy, me gustaría comentar cinco lecciones clave de su filosofía de inversión que destacan:

    1. Lo que realmente mueve los mercados

    John Bogle siempre hizo hincapié en que hay dos auténticos motores detrás de las rentabilidades de nuestros mercados: los beneficios y los dividendos, y punto. Un tercer factor entra en juego (sobre todo a corto plazo): factores especulativos como las valoraciones representadas por métricas como el ratio precio-beneficio.

    Earnings Vs. Sentiment

    Fuente: Brian Feroldi

    2. Centrarse en lo controlable

    Lamentablemente, algunos inversionistas siguen construyendo sus estrategias y toda su vida financiera en torno a predicciones sobre cuándo la Fed podría recortar las tasas de interés (proyecciones que cambiaron 10 veces en los últimos 9 meses). ¿Es en serio?

    What's Not in Your Control and What Is

    Fuente: Brian Feroldi

    Observe la imagen de arriba. ¿Qué puede controlar realmente? Desde luego, no las tasas de interés, la inflación o los propios mercados. Puede controlar su capacidad de ahorro mensual, la parte destinada a inversiones, la asignación de activos, el reequilibrio y los planes de acumulación.

    Estas cosas están bajo su control. Redirija su tiempo y energía lejos de lo que está más allá de tu influencia y céntrate en lo que realmente importa.

    3. Invierta con probabilidades favorables

    A lo largo de la historia, desde que nacieron los mercados bursátiles, comprar un simple ETF que siga el índice S&P 500 y mantenerlo durante un mínimo de 17 años siempre ha dado rendimientos positivos a pesar de pandemias, guerras, crisis financieras y quiebras bancarias por igual.

    S&P 500: Odds of Making Money by Holding Period

    Fuente: Brian Feroldi

    Como se ve en la imagen anterior, el tiempo es su amigo, siempre que tenga suficiente. "Pero 17 años es demasiado tiempo", dirá (y no necesariamente, dada la esperanza de vida actual).

    Sin embargo, tener un horizonte de inversión de al menos 8-10 años debería ser lo mínimo. No es casualidad que Warren Buffett, el mayor inversionista de todos los tiempos, haya mantenido acciones durante más de 20 años (mantuvo Coca-Cola Co (NYSE:KO) durante 34 años).

    4. Invierta en empresas, no en acciones

    Odio volver a mencionar a Buffett, pero siempre tiene razón. No se compra un trozo de papel a un precio determinado con la esperanza de que suba.

    Estás comprando una empresa formada por personas, edificios, servicios, patentes y clientes que diariamente produce y vende bienes o servicios. Y este negocio genera flujos de caja, tanto actuales como futuros.

    The Stock Vs. Business


    Fuente: Brian Fero

    Por tanto, está invirtiendo en una empresa que genera flujos de caja, idealmente a buen precio. Esta comprensión mejora sus evaluaciones iniciales a la hora de seleccionar valores individuales.

    El precio de una acción puede fluctuar significativamente, sobre todo a corto plazo, pero si comprende el negocio y éste sigue creciendo, los resultados acabarán favoreciéndote.

    5. Riesgos a corto plazo ≠ Riesgos a largo plazo (y viceversa)

    Las acciones son arriesgadas: ¡mejor comprar bonos del Estado!

    ¿Está absolutamente seguro?

    Quizás deberíamos redefinir el concepto de riesgo por un momento.

    Lo que no es riesgo son las fluctuaciones entre máximos y mínimos a lo largo del tiempo. Lo que es riesgo es no alcanzar sus objetivos financieros, no superar la inflación.

    Risk Profile of Assets
    Fuente: Brian Feroldi

    Visto así, las acciones son la única clase de activos capaz de cubrir no sólo la inflación, sino también de generar rendimientos significativos a medio y largo plazo.

    Podríamos citar otras cien lecciones como éstas, pero comprender estas cinco iniciales le impulsará un paso más hacia el éxito en este mundo aparentemente sencillo pero aún incomprendido.

    ***

    Descargo de responsabilidad: Este artículo está escrito únicamente con fines informativos; no constituye una solicitud, oferta, consejo, asesoramiento o recomendación para invertir, como tal, no pretende incentivar la compra de activos de ninguna manera. Me gustaría recordarle que cualquier tipo de activos, se evalúa desde múltiples puntos de vista y es altamente arriesgado.

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