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¡Empiezan los resultados del 1T! ¿Qué esperar de los gigantes bancarios?

Publicado 11.04.2024, 19:06
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  • Tres de los mayores bancos estadounidenses abren este viernes la temporada de resultados del primer trimestre
  • ¿Cuáles son las previsiones de beneficios de Wells Fargo, JP Morgan y Citigroup?
  • ¿Qué perspectivas tienen sus acciones?
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  • La temporada de resultados del primer trimestre está a punto de llegar y, como es habitual, los grandes bancos estadounidenses darán el pistoletazo de salida. Se espera que JPMorgan (NYSE:JPM), Wells Fargo (NYSE:WFC) y Citigroup (NYSE:C) presenten sus resultados el viernes antes de la apertura de los mercados.

    Los inversionistas irán más allá de los beneficios y las ventas. Querrán conocer la salud del sector inmobiliario comercial y si existe una fuerte demanda de préstamos.

    Los inversionistas también querrán saber qué se espera para los próximos trimestres, especialmente teniendo en cuenta el reciente cambio en las expectativas de recorte de tipos por parte de la Reserva Federal.

    Aunque un entorno de tasas de interés más altas suele impulsar la rentabilidad bancaria, su impacto puede variar en función de las actividades del banco.

    Para ayudar a los inversionistas a navegar por los comunicados de estos tres grandes bancos, los analizaremos en este artículo. Profundizaremos en las previsiones de beneficios de consenso y exploraremos las perspectivas de cada valor tanto desde el punto de vista de los modelos como de los analistas.

    Un aspecto importante que tendremos en cuenta es el Valor Razonable, un indicador exclusivo disponible en InvestingPro. Dicha métrica ofrece un precio objetivo para cada acción, basado en modelos de valoración reconocidos. Esto ayuda a determinar si una acción está sobrevalorada o infravalorada.

    Los suscriptores de InvestingPro pueden acceder a información detallada sobre cada modelo utilizado y pueden personalizar la lista de modelos considerados para los cálculos del Valor Razonable para adaptarla a sus preferencias de valoración.

    Citigroup

    Se espera que Citigroup publique un BPA en el 1T de 1.29 dólares, un 53% más que en el 4T, pero casi un 30% menos que en el mismo trimestre del año anterior.

    Upcoming Earnings Citigroup

    Fuente : InvestingPro

    Se espera que las ventas alcancen los 20,395 millones de dólares, un 16% más intertrimestral, pero un 5% menos interanual.

    En cuanto a las perspectivas para las acciones de Citigroup, el objetivo medio de los 22 analistas que siguen el valor es de 66.47 dólares, un 10.4% por encima del precio de cierre del miércoles.

    Fair Value

    Fuente : InvestingPro

    Además, el valor razonable de InvestingPro, que sintetiza 4 modelos financieros adaptados a los bancos, se sitúa en 73.59 dólares, es decir, un 22.3% por encima del precio actual de la acción.

    JP Morgan

    Para JP Morgan, los 4.11 dólares por BPA previstos por el consenso representarían un aumento del 35.2% respecto al trimestre anterior y una estabilidad interanual.

    Upcoming Earnings

    Fuente: InvestingPro

    Se espera que las ventas alcancen los 41,672 millones de dólares, un 8% más que en el cuarto trimestre de 2023 y un 8.6% más que un año antes.

    Por otro lado, los analistas y los modelos de valoración atribuyen al valor un potencial decepcionante. De hecho, los 23 analistas que siguen el valor fijan un objetivo medio de 206.81 dólares, es decir, sólo un 6.5% por encima del precio actual.

    Fair Value

    Fuente : InvestingPro

    Los modelos de InvestingPro son aún menos optimistas para el valor, asignándole un Valor Razonable de 194.22 dólares, ligeramente por debajo del precio de cierre del miércoles.

    Wells Fargo

    Por último, la previsión de BPA de Wells Fargo de 1.09 dólares se traduciría en una caída del beneficio del 15.5% respecto al trimestre anterior, y del 11.4% interanual.

    Upcoming Earnings

    Fuente : InvestingPro

    Se espera que las ventas se mantengan más o menos estables en términos interanuales e intertrimestrales, en 20,150 millones de dólares.

    En cuanto al potencial de la acción, los analistas han fijado un objetivo medio de 61.36 dólares, un 7.7% por encima del precio actual.

    Fair Value

    Fuente : InvestingPro

    El Valor Razonable de InvestingPro es un poco más ambicioso, de 63.72 dólares, casi un 12% por encima del precio actual.

    Conclusión

    Las previsiones de consenso anticipan que JP Morgan liderará el crecimiento de beneficios e ingresos. Sin embargo, los analistas y los modelos de valoración sugieren que es el valor con menos margen de subida en comparación con los demás valores analizados.

    Por el contrario, se espera que Wells Fargo experimente un descenso significativo de sus beneficios, aunque muestra un potencial alcista moderado. En última instancia, Citigroup parece lograr el mejor equilibrio entre la confianza de los analistas en la calidad de los beneficios y el potencial alcista de la acción.

    ***

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    Descargo de responsabilidad: Este artículo se ha redactado únicamente con fines informativos; no constituye una solicitud, oferta, consejo o recomendación para invertir, por lo que no pretende incentivar la compra de activos en modo alguno. Me gustaría recordarle que cualquier tipo de activo, se evalúa desde múltiples puntos de vista y es altamente arriesgado y por lo tanto, cualquier decisión de inversión y el riesgo asociado sigue siendo con el inversor.

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