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¿Máximos del mercado? Estas estrategias pueden ayudarle a crear riqueza

Publicado 07.06.2024, 12:18
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  • Invertir no tiene por qué ser desalentador si se centra en estrategias realistas y en la asignación de activos.
  • Comprender sus objetivos, circunstancias y tolerancia al riesgo es clave para crear una cartera equilibrada.

  • A medida que el mercado alcanza nuevos máximos, mantener un enfoque disciplinado y prestar atención a los indicadores económicos puede ayudar a evitar la posible volatilidad.

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Ganar dinero puede parecer una tarea desalentadora, pero no tiene por qué serlo. Olvídese de los planes para hacerse rico rápidamente: centrémonos en estrategias realistas y alcanzables.

Con todo lo que se habla sobre la inteligencia artificial y su impacto en diversos sectores, como el de los vehículos eléctricos, puede que se pregunte: ¿cómo debo invertir en junio de 2024? ¿Cuánto debería invertir en acciones y en qué sectores?

La respuesta depende de usted. La clave está en crear una asignación de activos que se ajuste a su tolerancia al riesgo y a su plazo de inversión.

Aunque todos queremos que nuestras carteras crezcan, un perfil de riesgo saludable tiene en cuenta tres factores clave:

  • Sus objetivos: ¿Está ahorrando para la jubilación, la entrada de una casa o la educación de un hijo? Cada objetivo tiene un horizonte temporal diferente, que influye en las decisiones de inversión.

  • Sus circunstancias: ¿De cuántos ingresos dispone? ¿Cuál es el tamaño actual de su cartera? Estos factores determinan el riesgo que puede permitirse asumir.

  • Su tolerancia al riesgo: ¿Hasta qué punto se siente cómodo con las posibles pérdidas? Éste es el núcleo emocional de cualquier plan de inversión.

Recuerde que no existe una asignación de activos única. Un enfoque común es una división 60/40, con un 60% en acciones y un 40% en bonos. Pero una división 50/50 o 75/25 podría ser más adecuada dependiendo de sus circunstancias.

Lo más importante es mantener la asignación elegida, incluso cuando los mercados se pongan difíciles. No se deje atrapar por los sectores más "de moda" ni intente cronometrar el mercado.

El poder de la paciencia

Las mejores rentabilidades de inversión se obtienen manteniendo la calma y la disciplina. No se obsesione con sus inversiones todos los días.

Crear riqueza es un maratón, no un sprint. La clave está en encontrar una asignación de activos que equilibre su tolerancia al riesgo con sus objetivos a largo plazo. Los estudios demuestran que los millonarios suelen atribuir su éxito a la constancia de sus inversiones durante un largo periodo.

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Fuente: Brian Feroldi

He aquí el arma secreta: el interés compuesto. Albert Einstein lo llamó la "octava maravilla del mundo", y Warren Buffet está de acuerdo. Permite que nuestro dinero crezca exponencialmente con el tiempo.

Invertir requiere paciencia. Resista la tentación de tomar decisiones impulsivas basadas en las fluctuaciones del mercado. Recuerde que la paciencia y una perspectiva a largo plazo son ingredientes clave para invertir con éxito.

¿Cómo debe invertir ahora, teniendo en cuenta la prolongada racha alcista?

El S&P 500 no ha parado de subir este año. Sólo en 2024 hemos visto 24 máximos históricos, la volatilidad es baja y no se han producido caídas importantes en más de 300 jornadas de negociación. Esta racha alcista ha acercado al índice a su racha más larga en una década.

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Con el S&P 500 subiendo más de un 12% en lo que va de año, tras un 2023 estelar con una rentabilidad del 26%, no cabe duda de que corren buenos tiempos para los inversores que se mantuvieron fieles a su asignación a las acciones, incluso durante la mala racha de 2022.

Pero aquí está la realidad: esta fiesta no durará para siempre. La "Hipótesis de inestabilidad financiera" del economista Hyman Minsky nos recuerda que la prosperidad prolongada puede generar inestabilidad. En términos más sencillos, los mercados tranquilos acaban agitándose porque, bueno, los mercados son cíclicos.

Entonces, ¿cómo gestionamos esto como inversores? La clave es evitar la inversión emocional. No nos dejemos llevar por la euforia de las masas. Aunque predecir el final exacto de esta carrera alcista es imposible, sí podemos ser lectores inteligentes del mercado.

Aunque predecir el futuro es imposible, centrarse en los indicadores económicos adelantados puede ofrecer algunas pistas. Estos indicadores proporcionan pistas tempranas sobre el futuro rumbo del mercado, a diferencia de los indicadores retrospectivos que simplemente confirman lo que ya está sucediendo.

La curva de rendimiento 10-2: ¿predictor no tan fiable de la recesión?

La infame inversión de la curva de rendimiento 10-2 se ha asociado siempre con las recesiones. Sin embargo, las últimas inversiones de la curva no han conducido necesariamente a una recesión económica. Aunque la posición actual de la curva sugiere que podríamos estar cerca de una recesión, el momento sigue siendo incierto. Las inversiones pueden tardar entre 9 y 24 meses en materializarse en una recesión.

Podemos añadir más indicadores económicos para reforzar nuestro análisis. Intentemos integrar el índice ISM manufacturero. Este índice incorpora variables como el empleo, los nuevos pedidos, la producción y los plazos de entrega.

La última lectura de junio mostró un descenso del 0,5% con respecto al mes anterior, cayendo de los 49,2 puntos de abril a 48,7 puntos. Los pedidos nuevos también han caído un 3,7% en mayo, de 49,1 a 45,4 puntos, lo que sugiere una posible contracción.

Descripción: 10-2 Years vs. ISM Manufacturing

Curiosamente, aunque la inversión de la curva de rendimiento suele interpretarse como una recesión inminente, la historia desde 1990 sugiere una visión más matizada.

La verdadera señal de alarma podría aparecer cuando las curvas invertidas se aplanan (se acercan a cero), lo que significa rendimientos similares en los vencimientos a corto y largo plazo. Este aplanamiento suele ir seguido de un empinamiento (volver a superar el cero).


Descripción: Stocks Move With Leading Indicators

¿Podría este patrón, si va acompañado de un descenso de la demanda en el índice ISM manufacturero y concretamente en los pedidos nuevos, cayendo por debajo del umbral crítico de 50 puntos como estamos viendo ahora, desencadenar realmente una recesión?

Esta señal combinada de la curva de rendimiento y el índice ISM podría ser un predictor más preciso de una recesión económica. Sin embargo, es importante recordar que los datos económicos no son perfectos, y que podría ser necesaria la confirmación de otros indicadores.

El gráfico anterior del S&P 500 y el PMI manufacturero es un buen ejemplo de cómo la macroeconomía, al igual que la curva de rendimiento y el índice ISM, puede anticipar las tendencias del mercado y presagiar las futuras rentabilidades.

Aunque sigue siendo difícil garantizar una predicción de la duración del mercado alcista, conocer estos indicadores adelantados puede proporcionarle una ventaja considerable sobre la mayoría de los inversores.

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Descargo de responsabilidad: Este artículo se ha redactado únicamente con fines informativos; no constituye una solicitud, oferta, asesoramiento, consejo o recomendación de inversión. Como tal, no pretende incentivar la compra de activos de ninguna manera. Como recordatorio, cualquier tipo de activo se evalúa desde múltiples puntos de vista y es altamente arriesgado, por lo que cualquier decisión de inversión y el riesgo asociado son responsabilidad del inversor. El autor no posee ninguno de los valores mencionados en este análisis.

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