El miércoles, el analista de Evercore ISI Thomas Gallagher mejoró la calificación de Globe Life Inc. (NYSE:GL), una aseguradora con una capitalización bursátil de 9.360 millones de dólares que cotiza a un atractivo ratio precio/beneficio de 9,38x, de In Line a Outperform, aumentando el precio objetivo de 132,00 a 143,00 dólares. El optimismo del analista se basa en la recuperación de la empresa desde sus mínimos de 2024, que se vieron afectados por acusaciones de irregularidades en las ventas y posibles sanciones regulatorias.
A pesar de estos desafíos, las acciones de Globe Life han experimentado una recuperación significativa, aunque aún tuvieron un rendimiento inferior al del sector en más del 30% en 2024. Según InvestingPro, la empresa muestra varios indicadores positivos, con 8 ProTips adicionales disponibles para los suscriptores.
La mejora refleja la expectativa de que Globe Life mantendrá su crecimiento en 2025 y 2026, con un aumento de las ganancias por acción (EPS) que se prevé que supere al de la mayoría de sus competidores en el sector de seguros de vida. La empresa mantiene una puntuación general de Salud Financiera "EXCELENTE" de 3,05 en InvestingPro, respaldando sus sólidas perspectivas operativas.
Se espera que los riesgos potenciales de la investigación del Departamento de Justicia, iniciada a principios de 2024, disminuyan, especialmente con la prevista rotación de personal tras los recientes resultados electorales. El analista también señaló que las comprobaciones en redes sociales de la agencia Arias, un punto clave de preocupación en los informes de los vendedores en corto, indican que las operaciones comerciales continúan con normalidad a principios de enero de 2025.
Gallagher indicó que, aunque los márgenes del seguro de salud fueron bajos en el tercer trimestre de 2024, se espera una recuperación a medida que la revisión de precios del suplemento de Medicare entre en vigor en 2025. Se prevé que el segmento de seguros de vida continúe impulsando resultados sólidos, respaldado por una experiencia de mortalidad favorable y un firme crecimiento de los ingresos.
Además, se anticipa que las mejoras en el flujo de caja libre de Globe Life en 2025 y 2026 contribuyan a rendimientos positivos para los accionistas, principalmente a través de la recompra de acciones y los posibles beneficios de las actividades de reaseguro con su cautiva de Bermudas.
La estimación de EPS de Evercore ISI para Globe Life en 2025 es de 13,70 dólares, aproximadamente un 1% por encima del consenso. La estimación inicial de EPS para 2026 se sitúa en 15,08 dólares, entre un 1% y un 2% por encima del consenso. Con un crecimiento de ingresos del 6,72% y objetivos de precio de los analistas que oscilan entre 105 y 188 dólares, la empresa muestra fundamentos prometedores. El aumento del precio objetivo a 143 dólares se justifica por las estimaciones iniciales para 2026 y se corresponde con el aumento esperado del 10% en el EPS para ese año.
El informe completo de Evercore ISI proporciona un análisis detallado sobre las expectativas de crecimiento, los márgenes de suscripción, la gestión del capital, la valoración y la reducción del riesgo regulatorio para Globe Life. Para un análisis exhaustivo y métricas detalladas, los inversores pueden acceder al informe completo de Pro Research en InvestingPro.
En otras noticias recientes, Globe Life Inc. ha sido el centro de varios desarrollos significativos.
La empresa reveló un impresionante crecimiento en sus resultados financieros del tercer trimestre de 2024, con un aumento del beneficio neto a 303 millones de dólares y un incremento del 29% en el beneficio operativo neto a 308 millones de dólares. Tras estos resultados, Truist Securities revisó al alza sus estimaciones de ganancias por acción para 2024 y 2025, lo que llevó a un aumento del precio objetivo a 105,00 dólares.
Globe Life también respondió a las acusaciones de un informe de Viceroy Research, afirmando que las reclamaciones carecían de fundamento y destacando su exitosa transición a un modelo de negocio virtual para su filial, American Income Life (AIL). Este cambio ha llevado a un aumento en el número de agentes y un crecimiento de ingresos del 6,7% en los últimos doce meses.
Además, TD Cowen reafirmó su confianza en Globe Life, manteniendo una recomendación de Compra y un precio objetivo de 150,00 dólares. Este respaldo se produjo después de una reunión con la dirección de la empresa, que expresó una perspectiva optimista con respecto a las investigaciones regulatorias en curso y el desempeño del negocio principal de Globe Life.
Globe Life también introdujo un plan de indemnización para ejecutivos que cubre escenarios que involucran la terminación del contrato de los Co-CEOs de la empresa y otros altos ejecutivos. Además, la empresa amplió su programa de recompra de acciones a 1.800 millones de dólares, subrayando su compromiso de optimizar el valor para los accionistas.
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