Goldman Sachs mantiene una visión optimista sobre las perspectivas de nCino para el año fiscal 2026, especialmente si el entorno regulatorio se vuelve menos estricto o si las tasas de interés crean un ambiente más favorable para la originación de hipotecas. Con una capitalización de mercado de 4.910 millones de dólares y los analistas de InvestingPro proyectando rentabilidad este año, la empresa muestra un potencial prometedor. Profundice en las perspectivas de crecimiento de nCino con las puntuaciones exclusivas de salud financiera y los informes de análisis detallados de InvestingPro.
El ajuste se produce tras el informe de resultados del tercer trimestre del año fiscal 2025 de nCino, que reveló ingresos y rentabilidad por encima de las expectativas del consenso. Este éxito se atribuyó en gran medida a un desempeño significativo en el sector hipotecario.
La guía actualizada refleja una postura cautelosa debido a una combinación de crecimiento más lento del negocio principal y la reciente reversión en las tasas hipotecarias tras el recorte inicial de tasas de la Reserva Federal a mediados de septiembre, lo que contribuyó a un aumento en la rotación hipotecaria de aproximadamente 2 millones de dólares. Sin embargo, las facturaciones reportadas y las obligaciones de desempeño restantes (RPO) de nCino experimentaron una aceleración, creciendo cada una un 19% interanual en comparación con el 12% y 8% en el segundo trimestre, respectivamente.
Goldman Sachs reconoce que la guía orgánica por debajo del consenso al final del año introduce incertidumbre que podría afectar las acciones de nCino en el corto plazo.
De cara al futuro, Goldman Sachs mantiene su confianza en la plataforma integral de banca comercial de la empresa, su ecosistema de socios, tecnología y potencial de crecimiento a través de estrategias de precios actualizadas. Esperan que estos factores contribuyan a un crecimiento acelerado y una mejor rentabilidad a medida que la empresa escala.
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