El jueves, Needham reafirmó su postura positiva sobre nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), elevando el precio objetivo a 45 dólares desde los 40 dólares anteriores, mientras mantenía una calificación de Compra para las acciones. El proveedor de software bancario en la nube, actualmente valorado en 4.910 millones de dólares, cotiza cerca de su máximo de 52 semanas de 43,20 dólares.
Esta revisión se produce tras el rendimiento del tercer trimestre del año fiscal 2025 de nCino, que superó las expectativas gracias al sólido crecimiento de los ingresos por suscripción y una gestión eficaz de los costos. Según el análisis de InvestingPro, las acciones cotizan actualmente a su Valor Justo.
La empresa de banca en la nube reportó un aumento significativo en sus Obligaciones de Desempeño Restantes (RPO), que crecieron un 5,3% trimestre a trimestre y un 19,4% interanual. Este crecimiento se atribuyó a una ejecución exitosa de ventas y adquisiciones de clientes tanto en los mercados de EE.UU. como internacionales.
Los ingresos de la empresa han aumentado un 13,64% en los últimos doce meses, manteniendo un saludable margen de beneficio bruto del 60,05%. Además, la reciente adquisición de FullCircl, con sede en el Reino Unido, que mejora sus capacidades de incorporación de clientes y complementa la adquisición anterior de DocFox, se destacó como un movimiento estratégico que amplía el mercado direccionable de la empresa.
A pesar de estos avances positivos, la previsión de ingresos de nCino para el cuarto trimestre quedó por debajo de las expectativas. La empresa prevé que los desafíos en el sector hipotecario, incluyendo una mayor rotación y menores volúmenes, moderarán las contribuciones de sus recientes fusiones y adquisiciones.
Tras este anuncio, las acciones de nCino experimentaron una caída de más del 14% en las operaciones fuera de horario. Para obtener información más detallada sobre la salud financiera y las perspectivas de crecimiento de nCino, los suscriptores de InvestingPro pueden acceder al Informe de Investigación Pro completo, que incluye un análisis exhaustivo de las métricas de rendimiento de la empresa y sus perspectivas futuras.
Los analistas de Needham consideran los desafíos del sector hipotecario como temporales y ven la reacción del mercado a las acciones como una sobrerreacción. La firma mantiene su calificación de Compra y percibe la caída actual del precio de las acciones como una oportunidad, señalando confianza en la trayectoria de crecimiento a largo plazo de nCino. Este optimismo está respaldado por el sólido rendimiento de las acciones, con una rentabilidad del 43,48% en los últimos seis meses.
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