El miércoles, Jefferies mantuvo una calificación de Compra para las acciones de TransUnion (NYSE:TRU), pero redujo el precio objetivo de la acción de 125,00 a 115,00 dólares. Actualmente cotizando a 89,86 dólares, la acción muestra un potencial significativo según el análisis de InvestingPro, que indica que la empresa está ligeramente infravalorada.
El ajuste se produce tras una revisión del desempeño esperado de la empresa para el cuarto trimestre y el impacto de los vientos en contra del tipo de cambio en los ingresos. A pesar de estos factores, los analistas de Jefferies anticipan que los resultados de TransUnion se alinearán con el extremo superior de la guía del cuarto trimestre proporcionada previamente por la dirección de la empresa.
La estimación revisada de ingresos para el tercer trimestre se sitúa en 1.029 millones de dólares, una disminución de 4 millones de dólares respecto a las previsiones anteriores, principalmente debido al impacto incremental del tipo de cambio. TransUnion ha mantenido un fuerte impulso con un crecimiento real de los ingresos del 8,53% en los últimos doce meses, y las expectativas de crecimiento a tipo de cambio constante se mantienen sin cambios en el 8,3% interanual. La estimación de beneficio por acción (BPA) ajustado se ha reducido ligeramente a 0,95 dólares, desde 0,96 dólares.
La estimación revisada de ingresos de Jefferies se sitúa cerca del límite superior del rango de guía de la dirección de 1.014 millones a 1.034 millones de dólares. Mientras tanto, la estimación del BPA ajustado se sitúa en el punto medio del rango proporcionado por la empresa de 0,92 a 0,98 dólares. Estas cifras sitúan las expectativas de Jefferies en línea con el consenso tanto para los ingresos como para el BPA ajustado.
El análisis de Jefferies sugiere que, si bien los prestamistas están actuando con cautela, no ha habido un cambio significativo en la creación de crédito en comparación con el trimestre anterior. Se cree que los volúmenes hipotecarios tempranos en el cuarto trimestre de 2024 han contribuido al crecimiento de TransUnion, a pesar de una desaceleración a medida que avanzaba el trimestre. Para obtener información más detallada sobre las métricas de rendimiento y las perspectivas futuras de TransUnion, los suscriptores de InvestingPro pueden acceder a 12 ProTips exclusivos adicionales y a un análisis financiero completo, incluyendo previsiones detalladas de ingresos y métricas de valoración.
En otras noticias recientes, TransUnion ha realizado maniobras financieras estratégicas, refinanciando una parte significativa de su deuda. La empresa de informes de crédito al consumidor ha establecido nuevos préstamos a plazo por un total de aproximadamente 1.885 millones de dólares y ha refinanciado parte de sus préstamos existentes. Esta reestructuración forma parte de los esfuerzos más amplios de TransUnion para gestionar eficientemente su estructura de capital.
TransUnion también ha reportado un crecimiento robusto, con un aumento del 12% en los ingresos del tercer trimestre y una mejora proyectada del 14% en las ganancias por acción para todo el año. Las firmas de analistas Baird y Stifel han respondido positivamente, elevando el objetivo de precio de TransUnion a 130 y 120 dólares respectivamente, mientras que B.Riley ha mantenido una calificación Neutral.
Además, TransUnion anunció cambios en su junta directiva y la jubilación de un ejecutivo. William P. Bosworth, miembro de la Junta Directiva, renunciará a finales de 2024, y la Junta reducirá su tamaño de 11 a 10 miembros a partir de 2025. El Vicepresidente Ejecutivo y Director Global de Soluciones, Timothy J. Martin, planea jubilarse en septiembre de 2026.
Por último, se espera que el programa de transformación en curso de TransUnion genere beneficios de flujo de caja libre por valor de 200 millones de dólares para 2026, con una proyección de disminución de los gastos de capital al 8% de los ingresos para 2024 y 2025. Estos desarrollos recientes reflejan el compromiso de TransUnion con sus obligaciones financieras a largo plazo y la eficiencia operativa.
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