El miércoles, un analista de JPMorgan mantuvo la calificación de Sobreponderación para Bank of America (NYSE:BAC), con un precio objetivo estable de 47,00$. El analista señaló que Bank of America entregó un beneficio por acción (BPA) básico mixto en el tercer trimestre de 0,83$, con un BPA reportado ligeramente inferior de 0,81$. Los resultados del tercer trimestre de 2024 se vieron impulsados por un sólido desempeño en todos los ingresos relacionados con los mercados, incluyendo la negociación, la banca de inversión y los servicios de inversión y corretaje.
Los ingresos netos por intereses (NII) del banco experimentaron un aumento respecto al segundo trimestre de 2024, aunque el crecimiento fue modesto, con la mitad del incremento trimestral atribuido al NII de negociación. Bank of America ha proyectado un mayor crecimiento trimestral del NII para el cuarto trimestre de 2024, pero excluyendo la negociación, se espera que el crecimiento sea modesto y menor de lo indicado previamente durante el informe de ganancias del segundo trimestre.
El NII previsto para el cuarto trimestre se sitúa en 14.300 millones de dólares sobre una base de equivalente totalmente imponible (FTE). Esta cifra incluye un mayor beneficio del NII de negociación, que se espera que contrarreste el impacto de un recorte adicional de las tasas. El analista señaló que el aumento del NII de negociación neutraliza efectivamente los efectos de nuevas reducciones de tasas, lo que sugiere una tasa de salida ligeramente inferior para el NII, excluyendo la negociación en el cuarto trimestre, en comparación con lo previsto en julio de 2024.
En otras noticias recientes, el desempeño financiero de Bank of America ha mostrado signos prometedores, según informes recientes. Los resultados del tercer trimestre del banco revelaron ingresos de 25.500 millones de dólares y un beneficio neto después de impuestos de 6.900 millones de dólares. El beneficio por acción alcanzó los 0,81$, y los ingresos netos por intereses (NII) experimentaron un crecimiento del 2%. Estos resultados se produjeron junto con la adición de 360.000 nuevas cuentas corrientes de consumo durante el trimestre.
Evercore ISI, en su análisis, elevó su precio objetivo para Bank of America a 45$, manteniendo una calificación de Sobreponderar. La firma destacó el potencial del banco para el crecimiento del NII, impulsado por la estabilización de los depósitos prevista para el segundo trimestre de 2024. El crecimiento de los préstamos y los depósitos, más que los meros cambios en las tasas de interés, se consideró como una vía estable para el NII.
Además del NII, Evercore ISI señaló la fortaleza del negocio de Mercados de Bank of America, que demostró su capacidad para contribuir significativamente a los rendimientos del banco, con una rentabilidad sobre el capital (ROE) del 13,5% y un margen antes de impuestos del 39%. Los activos totales del banco alcanzaron los 3,3 billones de dólares, con un aumento de los depósitos de 20.000 millones de dólares.
De cara al futuro, Bank of America prevé que su NII del cuarto trimestre supere los 14.300 millones de dólares y anticipa una mejora del apalancamiento operativo de cara a 2025.
Perspectivas de InvestingPro
El desempeño financiero y la posición de mercado de Bank of America se ven aún más esclarecidos por los datos recientes de InvestingPro. La capitalización de mercado del banco se sitúa en unos impresionantes 324.000 millones de dólares, subrayando su estatus como actor principal en el sector financiero. Esto se alinea con el consejo de InvestingPro que destaca a BAC como un "jugador prominente en la industria bancaria".
El ratio precio/beneficio (P/E) de la compañía de 15,24 sugiere una valoración razonable en relación con los beneficios, lo cual es particularmente notable dado el sólido desempeño del banco en los ingresos relacionados con los mercados mencionados en el artículo. Además, el rendimiento por dividendo de BAC del 2,47% y el consejo de InvestingPro que revela que el banco "ha aumentado su dividendo durante 10 años consecutivos" demuestran un compromiso con los retornos para los accionistas, lo que puede resultar atractivo para los inversores centrados en los ingresos.
En línea con la discusión del artículo sobre los beneficios de Bank of America, los datos de InvestingPro muestran un BPA básico (operaciones continuas) de 2,77$ para los últimos doce meses hasta el tercer trimestre de 2024. Esta cifra proporciona contexto para el BPA trimestral de 0,83$ mencionado en el informe del analista.
Para los lectores interesados en un análisis más completo, InvestingPro ofrece 7 consejos adicionales para Bank of America, proporcionando perspectivas más profundas sobre la salud financiera y la posición de mercado de la compañía.
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