El lunes, Piper Sandler ajustó su postura sobre Charles Schwab Corp. (NYSE:SCHW), rebajando el valor de Sobreponderar a Neutral y reduciendo el objetivo de las acciones a 64 dólares desde los 80 dólares anteriores.
Esta decisión se produce después de que Charles Schwab anunciara planes para modificar su enfoque de balance, con la intención de acortar la duración del balance y reducir su tamaño bancario apoyándose más en asociaciones bancarias de terceros.
La empresa de servicios financieros está inmersa en una transición de director financiero y no ha facilitado muchos detalles sobre el calendario o las implicaciones financieras de estos cambios estratégicos. Piper Sandler señaló que estas revisiones podrían alterar sustancialmente la economía del negocio, que actualmente genera casi la mitad de los ingresos de Charles Schwab.
Piper Sandler reconoció que, si bien un modelo menos intensivo en capital podría beneficiar a Charles Schwab a largo plazo y justificar potencialmente un múltiplo de valoración más elevado, la actual falta de claridad introduce un elemento de incertidumbre a corto plazo. Se espera que esta incertidumbre lastre la evolución de las acciones de la empresa en los próximos trimestres.
El nuevo precio objetivo de 64 dólares, ligeramente por debajo del precio de cierre del viernes, se basa en aproximadamente 16 veces el beneficio por acción (BPA) revisado estimado por Piper Sandler de 3,99 dólares para el año 2025. Este ajuste refleja la cautelosa perspectiva de la firma sobre las acciones de Charles Schwab a la luz de los recientes anuncios estratégicos y los cambios de gestión en curso.
En otras noticias recientes, Charles Schwab Corporation ha experimentado un crecimiento significativo de sus beneficios, con nuevos activos netos que superan los 150.000 millones de dólares y casi un millón de nuevas cuentas de corretaje establecidas. El negocio patrimonial de la empresa también experimentó un aumento interanual del 56% en flujos netos, situándose ahora en 25.000 millones de dólares. Sin embargo, el recargo de la FDIC ha afectado a los beneficios, y se espera que éstos no varíen entre el segundo y el tercer trimestre.
Además, Charles Schwab ha nombrado a Michael Verdeschi nuevo director financiero, lo que supone una importante transición en la dirección financiera de la empresa. Esto se produce mientras la empresa navega por el dinámico panorama de los servicios financieros.
Además, las firmas de análisis BofA Securities, Deutsche Bank y JPMorgan han ajustado sus perspectivas sobre Charles Schwab, reduciendo el precio objetivo de sus acciones. Esto se produce después de que la empresa informara de un déficit en el crecimiento de los depósitos y de un cambio estratégico hacia un modelo de banco híbrido, que puede afectar a sus ingresos netos por intereses.
Los ejecutivos de la empresa han esbozado planes para mejorar las capacidades de préstamo y la experiencia del cliente, esperando un aumento del margen de interés neto hasta el 3% a finales de 2025. Estas son algunas de las últimas novedades de Charles Schwab Corporation.
Perspectivas de InvestingPro
Mientras los inversores digieren la rebaja de calificación de Charles Schwab Corp. (NYSE:SCHW) por parte de Piper Sandler, los datos en tiempo real y las perspectivas de InvestingPro proporcionan un contexto más amplio para evaluar la salud financiera y las perspectivas futuras de la compañía. Según los datos de InvestingPro, Charles Schwab mantiene una capitalización bursátil de 121.760 millones de dólares y un PER de 27,69, que se ajusta a 24,88 si se consideran los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024. A pesar de un descenso de los ingresos del -11,15% en los últimos doce meses, un consejo de InvestingPro destaca que los analistas predicen que la empresa seguirá siendo rentable este año.
En términos de rentabilidad para el accionista, Charles Schwab tiene un historial encomiable, ya que ha mantenido el pago de dividendos durante 36 años consecutivos, con una rentabilidad por dividendo del 1,5% a partir de los últimos datos. Esta consistencia en la devolución de valor a los accionistas es especialmente destacable dados los cambios estratégicos de la compañía. Otro consejo de InvestingPro a tener en cuenta es que 14 analistas han revisado a la baja sus expectativas de beneficios para el próximo periodo, lo que puede reflejar las incertidumbres mencionadas por Piper Sandler y podría ser un factor a tener en cuenta a la hora de tomar decisiones de inversión.
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