La aplicación por parte del Ministerio de Finanzas de los Países Bajos de la quinta directiva contra el blanqueo de dinero de la Unión Europea, o AMLD5, exige que el Banco Central del país vigile su industria de criptomonedas.
El costo de esta supervisión se pasará a los negocios basados en cripto. Un informe reciente sugiere que estas nuevas tasas de cumplimiento serán más altas que las pagadas por las empresas tradicionales de fideicomisos y tarjetas de crédito.
Una directiva, veintisiete variedades
Se suponía que AMLD5 iba a aportar una mayor transparencia y un enfoque unificado de las medidas contra el blanqueo de dinero en toda la UE. Pero los diferentes estados miembros han implementado diferentes interpretaciones de la directiva, a menudo priorizando sus propios intereses.
En los Países Bajos, por ejemplo, se ha acusado al Ministerio de Hacienda de extralimitarse en sus atribuciones en cuanto al nombramiento del Banco Central de los Países Bajos, o DNB, para supervisar las empresas de criptomonedas.
El abogado local, Frank 't Hart, ha estado investigando cómo el Ministerio de Finanzas ha presentado sus propuestas al parlamento de los Países Bajos.
"Esto es mucho más de lo que [AMLD5] ha indicado. Esta forma de supervisión prevista es inusual".
No sólo inusual, sino también costosa
Incluso antes de que AMLD5 entrara en vigor en enero, muchos fueron críticos con el enfoque de las autoridades neerlandesas sobre la directiva. El exchange de futuros y opciones, Deribit, trasladó sus operaciones a Panamá, y el pool de minería SimpleCoin cerró completamente, para evitar el cumplimiento de las nuevas reglas.
Ahora que se ha hecho pública más información sobre la propuesta, parece que se espera que unas cincuenta empresas de criptomonedas neerlandesas paguen 1.7 millones de euros (1.8 millones de dólares) en concepto de honorarios por la supervisión del banco central.
Por ejemplo, para Bitkassa, una empresa que sólo emplea a tres personas, los honorarios ascenderían a 34,000 euros. Esto es considerablemente más alto que lo que tendrán que pagar las empresas de fideicomisos y tarjetas de crédito.
La Asociación Neerlandesa de Empresas Bitcoin está haciendo un sondeo entre todas las partes relevantes para señalar que "realizar la supervisión con una intensidad que excede las oficinas fiduciarias y las compañías de tarjetas de crédito no es realmente un enfoque basado en el riesgo".
Antes de la pandemia de COVID-19, las medidas y los costos adicionales se discutían en la primera cámara del parlamento, que es la última etapa antes de que las propuestas se conviertan en ley. Si dichas medidas se convierten en ley, pueden hacer que se cierre un gran número de negocios relacionados con las criptomonedas.
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