19 abr (Reuters) -Las entidades de crédito españolas podrían verse afectadas por los mayores riesgos globales, como el aumento de los costes de financiación y las tensiones de liquidez, aunque sus posiciones de tesorería se mantuvieron estables en marzo, dijeron el miércoles responsables del Banco de España.
En su informe semestral de estabilidad financiera, el banco central advirtió que la incertidumbre global podría provocar un mayor coste de los fondos propios del sector en los próximos trimestres, mientras que los riesgos macroeconómicos podrían tener un impacto negativo en la rentabilidad y la solvencia de los bancos.
"Esto genera un mayor riesgo a escala global de aumento de los costes de financiación y de tensionamiento de la liquidez del sector bancario, que afecta también a las entidades españolas, y puede presionar negativamente la situación financiera favorable con la que han iniciado 2023", dijo el banco central en su informe semestral de Estabilidad Financiera.
No obstante, el Banco de España señaló que los riesgos para el sistema financiero español eran limitados debido a la ausencia de una exposición directa significativa a los bancos que han protagonizado las recientes turbulencias a escala mundial. También subrayó las sólidas ratios de liquidez del sector.
Las acciones bancarias mundiales cayeron en picado el mes pasado tras la quiebra del Silicon Valley Bank y otros dos bancos en Estados Unidos, así como la absorción forzosa de Credit Suisse (SIX:CSGN) por UBS (SIX:UBSG), pero desde entonces los mercados se han calmado en gran medida.
La exposición de los bancos españoles a Credit Suisse asciende a 400 millones de euros (437 millones de dólares), según responsables del Banco de España.
El banco central instó a la banca a realizar un reconocimiento adecuado y temprano de los riesgos para preservar la confianza en el sector,
También destacó rasgos positivos del modelo de negocio de los bancos españoles, como una base de depósitos diversificada con una fuerte presencia del sector minorista y una amplia cobertura del fondo de garantía de depósitos.
En diciembre, la ratio de cobertura de liquidez de los bancos españoles se situaba en niveles cercanos al 180%. Una ratio superior al 100% significa que no necesitan acudir a los mercados a corto plazo para cubrir posibles salidas de fondos en un escenario de estrés a 30 días.
Un responsable del Banco de España aseguró que ni los bancos españoles ni los europeos han sufrido un empeoramiento significativo de sus ratios de liquidez en marzo a pesar de los episodios de estrés registrados en entidades de Estados Unidos o Suiza.
"Las entidades españolas o las europeas no han visto salidas de recursos o han tenido que consumir sus recursos líquidos", dijo Carlos Pérez Montes, director del Departamento de Estabilidad Financiera y Política Macroprudencial del Banco de España.
El director general de Estabilidad Financiera, Regulación y Resolución de la institución, Ángel Estrada, también dijo el miércoles que puede merecer la pena considerar parámetros diferentes para medir los ratios de liquidez, dado que las retiradas de fondos, como la sufrida por SVB, pueden intensificarse y extenderse rápidamente gracias a las nuevas tecnologías y a la velocidad de acceso a las cuentas bancarias.
"Me parece que es muy importante todo lo que tiene que ver con la comunicación (...) ser capaz de gestionar todo tipo de cambios (...) para ser capaz de frenar todo tipo de pánico en esos momentos", dijo Estrada.
(1 dólar = 0,9158 euros)
(Reporte de Jesús Aguado; información adicional de Emma Pinedo; edición de Andrei Khalip y Sharon Singleton; editado en español por Tomás Cobos y Flora Gómez)