La banca europea supera con holgura las prueba de solvencia del CEBS

Londres, 23 jul (EFE).- La banca europea superó con holgura las pruebas de solvencia en las circunstancias extremas a las que fue sometida por el Comité Europeo de Supervisores Bancarios (CEBS) para calibrar su capacidad de respuesta a una eventual nueva recesión, aunque siete de las entidades examinadas no pasaron el test.

El CEBS evaluó a un total de 91 grupos financieros, de los cuales siete suspendieron la prueba al constatar que no podrían superar el límite del 6% en ratio Tier 1 -que refleja el capital, las reservas y las acciones preferentes de una entidad para hacer frente a los riesgos asumidos- en un escenario de serio deterioro económico.

De esas siete entidades, cinco son cajas de ahorros españolas: CajaSur, Banca Cívica, UNNIM, la unión liderada por Caixa Cataluña y la fusión de Caja Duero y Caja España.

Los otros dos son el banco alemán Hypo Real Estate Holding (nacionalizado) y el estatal griego ATEbank (Agricultural Bank of Greece).

En total, estas entidades requieren más de 3.500 millones de euros para alcanzar ese mínimo del 6% a finales de 2011 en un escenario de fuerte deterioro del crecimiento del PIB y del desempleo, y de una crisis de deuda soberana como la originada recientemente en Grecia.

Tras presentar el informe, el vicepresidente del Banco Central Europeo (BCE), Vitor Constancio, destacó que los resultados demuestran "la resistencia y capacidad de recuperación" de la banca de la euro-zona tras la crisis desatada a finales de 2008.

"Las asunciones y el escenario (del test) han sido severos, rigurosos y muy completos, y demuestran la resistencia y capacidad de recuperación del sector bancario europeo", dijo Constancio en una rueda de prensa celebrada en la sede del CEBS en Londres.

Constancio dijo que la prueba la segunda realizada en la UE, es "una de las de más extensión y más severas que se han hecho en los países desarrollados", y recordó que los escenarios empleados para comprobar la resistencia bancaria son "muy improbables".

"Sólo hay un 5% de posibilidades de que ocurra el peor de los escenarios, algo que debemos comparar con el 15% de probabilidad que se dio en el caso de un examen similar en EEUU", destacó.

Constancio argumentó que si no se ha contemplado como escenario una suspensión de pagos en un país es porque "no creemos que vaya haber suspensiones de pagos por parte de ninguno".

"El default es algo que no se ha asumido en ninguna prueba hecha en ninguna parte sobre deuda soberana", añadió el vicepresidente del BCE, quien señaló que "si los mercados quieren saber cuál sería el impacto en la banca de una suspensión de pagos nacional deben realizar ellos mismos el cálculo con los datos provistos".

Giovani Carosio, presidente del CEBS, reconoció que los 3.500 millones de euros necesarios para recapitalizar las entidades suspendidas es menor de lo esperado por los inversores y explicó que en eso "tiene que ver lo que se ha estado haciendo en meses recientes para recapitalizar a los bancos españoles, que han recibido ya más de 10.000 millones de euros".

Marco Buti, director general para asuntos económicos y financieros de la Comisión Europea, anunció que se abre ahora un proceso en el que los bancos que no han superado la prueba "tendrán que ser recapitalizados por diversos medios, preferiblemente a través de los mercados, pero sin descartar la ayuda pública".

En este sentido, el Banco Central Europeo (BCE) instó en un comunicado a los bancos comerciales que lo necesiten a reforzar su capital propio en el sector privado o en las facilidades que han puesto a disposición los países de la zona del euro.

El sector financiero español es el que más suspensos registró en la prueba de solvencia, pese a lo cual el gobernador del Banco de España, Miguel Ángel Fernández Ordóñez, subrayó que el denominado "test de estrés" confirma la solidez del sector bancario español.

Fernández Ordóñez pidió no hacer comparaciones con otros países y recordó que España ha sido el único estado que ha sometido a examen todo su sistema, mientras que otros países han decidido la opción que daba el supervisor europeo de examinar a la mitad del sector.

Desde Alemania, el banco Hypo Real Estate se apresuró a restar importancia a su suspenso y destacó que cumple los mínimos legales.

Tanto la entidad como el Bundesbank (banco central de Alemania) destacaron que en todos los escenarios el Hypo superó el ratio de solvencia Tier 1 mínimo del 4% que se establece legalmente.

Otro país que estaba en el punto de mira era Grecia, cuyo Gobierno se mostró satisfecho con el aprobado logrado por cinco de los seis bancos que se sometieron a las pruebas de solvencia y que representan el 90% de los activos del sistema bancario.

"Los resultados de la prueba de solvencia son positivos y demuestran que el sistema bancario griego puede responder incluso bajo condiciones mucho peores a las actuales", afirmó el ministro de Finanzas griego, Yorgos Papaconstantínu, en un comunicado.

El suspendido ATEbank anunció que hará una ampliación de capital de al menos 250 millones, superior a la cantidad por la que suspendió la prueba, y en la que pretende participar el Gobierno. EFE