Madrid, 7 abr (.).- El Banco de España tramitó en total doce expedientes sancionadores contra los distintos tipos de entidades en 2021 en el ejercicio de su actividad supervisora de la transparencia y protección de la clientela y en el ámbito prudencial.
Según la Memoria de la Supervisión Bancaria de 2021 publicada hoy por el Banco de España, la transparencia y protección de la clientela sigue concentrando la mayor parte de estos expedientes, que pueden acabar en sanciones, de los cuales seis fueron contra bancos, cinco abiertos en 2021 y uno iniciado en 2020 que continuó su tramitación durante 2021.
Las sanciones impuestas en esta área responden a conductas como incluir en el documento de solicitud de préstamo líneas de crédito ajenas a la financiación originariamente pretendida por el cliente, de las que, además, no se informaba clara y separadamente en el documento de información precontractual.
En el ámbito prudencial destacan los expedientes tramitados contra sociedades de tasación y sus cargos de administración y dirección, por presuntas conductas relativas a su organización, procedimientos de control de calidad y metodología, y, en general, a sus mecanismos de control interno.
Así, se incoaron dos expedientes de esta naturaleza en 2021 y se continuó con la tramitación de otro incoado el año anterior.
A la misma necesidad de velar, entre otros, por la adecuación de los mecanismos de control interno en este ámbito prudencial responden dos expedientes más, uno de ellos contra una caja de ahorros y sus cargos de administración y dirección, reanudado en 2020 tras haber sido suspendido por prejudicialidad penal, y otro incoado a un Establecimiento Financiero de Crédito (EFC) en 2021.
En el ámbito prudencial, el Banco también sancionó a los accionistas de una entidad de dinero electrónico (EDE) por adquirir una participación significativa en la misma sin cumplir las obligaciones de notificación previa al Banco de España.
La entidad recuerda que, conforme al artículo 115 de la Ley , salvo en casos excepcionales, las sanciones impuestas por infracciones graves y muy graves se publican en su sitio web en un máximo de 15 días hábiles desde que adquieren firmeza en vía administrativa.
Asimismo, la DGS supervisó la actuación de 16 personas jurídicas, que podrían estar llevando a cabo actividades reservadas sin autorización o utilizando indebidamente una denominación propia de las entidades supervisadas, lo que podría derivar en sanciones.
En 2021, el Banco de España ha participado en 233 procedimientos de idoneidad de altos cargos de entidades.
Como consecuencia de su actividad supervisora, el Consejo de Supervisión del BCE —del que forma parte el Banco de España— ha resuelto 528 decisiones y actuaciones que afectaban a las entidades españolas, en tanto que la entidad española ha remitido 108 escritos a las entidades, con 373 requerimientos y recomendaciones.
El Banco de España tiene de forma exclusiva las competencias supervisoras microprudenciales sobre otras entidades distintas de las de crédito, sobre las que en 2021 se efectuaron 399 actuaciones de supervisión bajo diversas modalidades y tres inspecciones.