Zaragoza, 19 may (.).- Ibercaja obtuvo un beneficio de 37,7 millones de euros en el primer trimestre del año, un 30,5 % más que en el mismo periodo de 2016, gracias a la reactivación del crédito y la especialización en gestión de fondos de inversión, planes de pensiones y seguros de vida.
La entidad ha informado hoy de que este resultado se obtuvo en un marco de tipos de interés en mínimos y una fuerte competencia entre entidades que "presionan la rentabilidad de la actividad bancaria minorista en España".
Ibercaja amortizó en el periodo de forma anticipada 223 millones de las obligaciones contingentemente convertibles (CoCos), con lo que reintegró en su totalidad los 407 millones de ayudas públicas recibidas por Caja3 sin recurrir a ampliaciones de capital o a la venta de activos estratégicos.
La cartera de crédito no dudoso disminuyó un 1,4 % interanual entre enero y marzo, mientras que el agregado de recursos de clientes alcanzó los 51.556 millones, un 3,1 % más.
La concesión total de nuevos créditos fue de 1.202 millones, un 34,3 % más que un año antes, y de este importe, 620 millones se destinaron a la financiación de actividades productivas (un 23,2 % más).
Asimismo, el volumen de la financiación acumulada de circulante para empresas en este trimestre creció un 45 %, hasta 1.425 millones, y los préstamos hipotecarios para adquisición de vivienda sumaron 257 millones, un incremento interanual del 58 %.
De este modo, la cifra de crédito normal a empresas no inmobiliarias subió un 10,3 % frente a un año antes, y el saldo de riesgo vivo en crédito al consumo aumentó un 3,1 %.
Los recursos fuera de balance (fondos de inversión, planes de pensiones y seguros de vida) crecieron el 15,8 % interanual hasta alcanzar un saldo de 21.748 millones (un 42 % del total de los recursos de clientes), una evolución que se explica a las aportaciones netas de más de 700 millones en esta rúbrica en el primer trimestre.
El margen de intereses del primer trimestre se situó en 135 millones, un 0,9 % inferior en el último año, si bien el margen de clientes mejoró en 10 puntos básicos respecto al mismo trimestre del año pasado, compensando prácticamente la reducción de la aportación de las carteras de valores.
Las comisiones netas subieron un 8,1 % hasta 86,9 millones y los costes de explotación, un 5,8 % interanual (160 millones), por el lanzamiento a comienzos del ejercicio de proyectos estratégicos relacionados con la transformación digital que la entidad está llevando a cabo y los planes territoriales que está desarrollando en Madrid, Cataluña y Levante.
La dotación a provisiones en el año se elevó a 107 millones, un importe que incluye las específicas asociadas a créditos y adjudicados, que disminuyeron un 52 % interanual, y las prudenciales.
Los activos improductivos (créditos dudosos y adjudicados) cayeron un 1,9 % respecto al cierre de diciembre de 2016 (el ratio de cobertura se situó en el 48 %), mientras que la tasa de mora ascendió al 8,9 %.
El coeficiente de solvencia CET 1 (Phase In) fue del 11 %, ampliamente por encima del 7,25 % requerido por el BCE, mientras que el ratio de capital total (Phase In) fue del 13,2 %, incluida la emisión de deuda subordinada por 500 millones ejecutada en julio de 2015, frente al 10,75 % de requerimiento SREP.
El ratio de solvencia CET 1 (Fully Loaded) mejoró en 8 puntos básicos en el trimestre, situándose en el 10,25 % en marzo.