Blue Foundry Bancorp (BLFY) ha comunicado sus resultados financieros del segundo trimestre de 2024, que indican un rendimiento mixto con crecimiento y retos. El banco experimentó un crecimiento de los depósitos y del margen de interés neto, con un aumento de los depósitos comerciales del 9% y de los depósitos de consumo del 6%.
Este crecimiento ha permitido reducir la dependencia de los depósitos mayoristas en un 4%. A pesar de estas tendencias positivas, el banco registró una pérdida neta de 2,3 millones de dólares en el trimestre, lo que supone una mejora con respecto al periodo anterior. La calidad de los activos de la entidad sigue siendo buena y han mantenido una sólida posición de liquidez.
Aspectos clave
- Blue Foundry Bancorp registró un aumento del 9% en depósitos comerciales y del 6% en depósitos de consumidores.
- El banco redujo su dependencia de los depósitos mayoristas en un 4%.
- Hubo una pérdida neta de 2,3 millones de dólares, pero supuso una mejora respecto al trimestre anterior.
- El margen de interés neto aumentó cuatro puntos básicos.
- La originación de préstamos en el trimestre se situó en torno a los 20 millones de dólares.
- La empresa recompró 386.000 acciones, y el valor contable tangible por acción aumentó.
- Blue Foundry Bancorp se mantiene bien capitalizado y con una fuerte liquidez.
Perspectivas de la empresa
- Se espera que el margen de interés neto se estabilice en lo que queda de año.
- Se prevé que la cartera de préstamos crezca en la segunda mitad del año.
- Se prevé que los gastos de explotación del tercer trimestre se sitúen en torno a los 13 millones de dólares.
Hechos destacados bajistas
- El banco registró una pérdida neta de 2,3 millones de dólares en el trimestre.
- El ritmo de recompra de acciones se ha ralentizado debido a las restricciones normativas.
Aspectos destacados alcistas
- Blue Foundry Bancorp cuenta con una sólida cartera de créditos comerciales con rendimientos atractivos.
- La calidad de los activos sigue siendo sólida, con un descenso de los activos y préstamos improductivos.
- La provisión para préstamos no productivos ha aumentado.
Falta
- A pesar del crecimiento en determinadas áreas, la empresa registró pérdidas netas.
Aspectos destacados
- Los tipos actuales de los CD son de aproximadamente el 5,25% con un vencimiento a 7 meses.
- Una parte significativa de la cartera de CD ya se ha revalorizado a tipos más altos.
- Los anticipos del FHLB consisten en 30 millones de dólares en préstamos a más corto plazo y préstamos a más largo plazo, con 204 millones de dólares cubiertos.
- No se espera que los tipos de interés de los empréstitos varíen significativamente en la segunda mitad del año.
- Los gastos pueden aumentar debido a las indemnizaciones vinculadas a planes variables y a los esfuerzos de contratación.
- La empresa está considerando complementar el balance con compras estratégicas de valores.
- Prosiguen los esfuerzos de recompra de acciones, aunque limitados por las normas sobre volumen de negociación y la normativa de la SEC.
El equipo directivo concluyó la llamada agradeciendo a los asistentes su interés por Blue Foundry Bancorp, subrayando su compromiso con el crecimiento estratégico y el valor para el accionista.
Opiniones de InvestingPro
Blue Foundry Bancorp (BLFY) ha demostrado una estrategia resistente en sus recientes resultados financieros, sin embargo, la compañía se enfrenta a varios vientos en contra que los inversores deben tener en cuenta. He aquí algunas ideas basadas en los últimos datos de InvestingPro:
Los consejos de InvestingPro destacan una mezcla de movimientos estratégicos y señales de mercado para BLFY. La agresiva iniciativa de recompra de acciones por parte de la dirección puede considerarse una señal de confianza en el valor intrínseco de la empresa, ya que han recomprado un número significativo de acciones. En el lado opuesto, el valor se encuentra actualmente en territorio de sobrecompra según el Índice de Fuerza Relativa (RSI), lo que sugiere que la cautela puede estar justificada para los inversores potenciales.
La salud financiera de la empresa es una mezcla de puntos fuertes y débiles. Aunque BLFY ha mostrado una fuerte rentabilidad en el último mes y en los últimos tres meses, con rendimientos totales por precio respectivos del 29,44% y del 27,65%, es importante señalar que los analistas no esperan que la empresa sea rentable este año. Además, el banco no ha sido rentable en los últimos doce meses, y no paga dividendos a los accionistas, lo que podría ser una consideración para los inversores centrados en los ingresos.
Desde el punto de vista de la valoración, la capitalización bursátil de BLFY se sitúa en 234,37 millones de dólares, y tiene un PER negativo de -27,7, lo que refleja la actual falta de rentabilidad del banco. Los ingresos de la empresa han disminuido un 22,2% en los últimos doce meses hasta el primer trimestre de 2024, lo que preocupa a los inversores orientados al crecimiento.
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