Swedbank ha anunciado un sólido comienzo de 2024 con un fuerte y sostenible aumento de los beneficios en el primer trimestre, a pesar de un ligero descenso de los ingresos netos por intereses y de las incertidumbres globales actuales. El banco destacó la resistencia de la economía mundial, el crecimiento constante y la inflación en línea con los objetivos. El rendimiento de los fondos propios de Swedbank se situó en el 16,9%, con un beneficio por acción de 7,47 SEK.
La calidad crediticia del banco sigue siendo sólida, con un deterioro del crédito de 144 millones de SEK. La sólida posición de capital se ve subrayada por una ratio de capital CET1 del 19,3% y un colchón del 4,2%. Swedbank también se está centrando en la sostenibilidad y la digitalización para mejorar su lucha contra la delincuencia financiera y apoyar a los clientes en la transición a la energía verde e inteligente.
Aspectos clave
- Los beneficios de Swedbank han aumentado en el primer trimestre de 2024 en comparación con el trimestre y el año anteriores.
- Los ingresos netos por intereses disminuyeron un 5%, mientras que los ingresos por comisiones aumentaron un 6%.
- El banco mantiene una sólida ratio de capital CET1 del 19,3% y un colchón de capital del 4,2%.
- Las pérdidas por deterioro del crédito ascendieron a 144 millones de SEK, con una calidad crediticia estable.
- Swedbank ha congelado temporalmente la contratación, centrándose en los puestos críticos para el negocio.
- La rentabilidad de los fondos propios del banco fue del 16,9%, con un beneficio por acción de 7,47 SEK.
Perspectivas de la empresa
- Swedbank espera mantener sus perspectivas de costes para 2024, a pesar de aplicar una congelación de la contratación.
- El banco es optimista sobre el desarrollo económico y sus resultados financieros.
- La primera prioridad de Swedbank es presentar una solicitud de hipoteca, y el proceso de aprobación afectará a la distribución del capital excedente.
Aspectos destacados bajistas
- El aumento de los costes de financiación ha provocado una presión sobre los márgenes, en particular de los márgenes de los depósitos.
- La sensibilidad de los ingresos netos por intereses ha disminuido, afectando a la financiación del mercado de capitales y a los depósitos.
- Continúan las investigaciones en curso por parte de tres autoridades de EE.UU., sin que se hayan presentado cargos por la investigación cerrada sobre blanqueo de capitales en Estonia.
Aspectos positivos
- Swedbank tiene una sólida posición de capital con una fuerte ratio de capital CET1.
- La calidad crediticia se mantiene estable con un bajo deterioro del crédito.
- El banco está trabajando activamente en estrategias individualizadas de fijación de precios de hipotecas.
Falta
- Swedbank no proporcionó orientaciones específicas sobre los ingresos netos por intereses o la distribución del excedente de capital.
- El banco observó un descenso de los ingresos netos por intereses debido al aumento de los costes de financiación y a la contención de los volúmenes de préstamos.
Aspectos destacados
- Swedbank no prevé problemas de capital reglamentario para el año en curso.
- El importe de la exposición al riesgo se verá afectado por el crecimiento del volumen y las continuas migraciones.
- La calidad crediticia de la cartera hipotecaria sigue siendo alta, sin preocupación por las pérdidas crediticias.
- Se esperan reversiones de las provisiones para insolvencias a medida que mejoren las cifras macroeconómicas.
Swedbank (SWED-A.ST) mantiene su compromiso de ofrecer unos resultados financieros sólidos y una rentabilidad sostenible. Con su enfoque en la digitalización y la sostenibilidad, el banco está bien posicionado para navegar por los retos y oportunidades que se avecinan.
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