Valley National Bancorp (VLY) ha anunciado unos ingresos netos de 70 millones de dólares con unos beneficios diluidos por acción de 0,13 dólares para el segundo trimestre de 2024. La compañía destacó su exitosa gestión del balance, logrando sus objetivos de fin de año para la concentración CRE y los ratios de cobertura de provisiones. El consejero delegado Ira Robbins y el director financiero Mike Hagedorn proporcionaron información sobre las finanzas del banco, las estrategias de crecimiento y el enfoque conservador de la suscripción y la gestión de riesgos. Valley National Bancorp anticipa un crecimiento continuo de los ingresos netos por intereses, impulsado por el crecimiento de los ingresos por intereses y la reducción de gastos, al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en el control de los gastos no financieros.
Puntos clave
- Valley National Bancorp obtuvo en el segundo trimestre unos ingresos netos de 70 millones de dólares, con un beneficio por acción de 0,13 dólares.
- El banco ha alcanzado sus objetivos de final de año para la concentración de CRE y los ratios de cobertura de provisiones.
- Se espera un crecimiento anualizado de los préstamos de un solo dígito, principalmente en C&I y CRE ocupados por sus propietarios.
- Se prevé que los ingresos netos por intereses crezcan hasta un 3% trimestral y que los ingresos no financieros se recuperen con el aumento de la actividad en los mercados de capitales.
- Los gastos no financieros están bien gestionados; se prevé que el tipo impositivo se sitúe entre el 25% y el 26%.
- La provisión para pérdidas crediticias ha tocado techo, y se espera que el ratio ACL/préstamos se sitúe en torno al 1,10% a finales de año.
- La diversificación geográfica de los préstamos y depósitos comerciales ha reducido la concentración en Nueva York y Nueva Jersey.
Perspectivas de la empresa
- Valley National Bancorp prevé un crecimiento de los préstamos de un solo dígito para el resto del año.
- El banco espera mantener un coeficiente de reservas del 1,1% y un coeficiente CET1 superior al 10%.
Aspectos destacados bajistas
- Los ingresos no financieros disminuyeron debido a la normalización de los ingresos por asesoramiento sobre créditos fiscales y a los ajustes de valoración negativos.
- Los gastos no financieros aumentaron ligeramente debido a los costes de transferencia del riesgo de crédito y a los mayores gastos de evaluación de la FDIC.
Aspectos positivos
- El margen y el margen de intereses netos han registrado un crecimiento significativo.
- El banco está experimentando un crecimiento en los mercados de capitales, la gestión de patrimonios y los servicios de tesorería.
- Valley National Bancorp cuenta con una categoría estable de préstamos en suspenso y préstamos de transferencia.
Fallos
- Se han producido cancelaciones, aunque relacionadas con créditos específicos del sector inmobiliario comercial.
Aspectos destacados
- Valley National Bancorp está considerando la posibilidad de vender o titulizar préstamos para reducir la concentración en el sector inmobiliario comercial.
- Han restado importancia a las garantías personales en las calificaciones de riesgo, centrándose más en la cobertura del servicio de la deuda.
- Se han observado resultados positivos en las modificaciones y refinanciaciones de préstamos, especialmente en los sectores minorista, industrial y multifamiliar.
Valley National Bancorp ha demostrado su compromiso de reforzar su balance y garantizar un rendimiento financiero estable. Centrándose en la suscripción conservadora, la gestión de la cartera y el mantenimiento del valor contable tangible, el banco se está posicionando para un crecimiento sostenido a medida que se normaliza el entorno del mercado. Los directivos del banco expresaron su confianza en sus estrategias y en la trayectoria futura del banco durante la presentación de resultados.
Opiniones de InvestingPro
Valley National Bancorp (VLY) ha demostrado resistencia en sus resultados financieros a pesar de los retos del mercado. El compromiso del banco con una suscripción y una gestión del riesgo conservadoras se refleja en la estabilidad de su categoría de préstamos en suspenso y préstamos de transferencia. Sin embargo, hay varios factores clave que los inversores deben tener en cuenta sobre la base de los últimos datos y puntos de vista de InvestingPro.
Los consejos de InvestingPro sugieren que, aunque Valley National Bancorp ha mantenido el pago de dividendos durante la impresionante cifra de 51 años consecutivos, los analistas han revisado a la baja sus beneficios para el próximo periodo. Esto podría ser un punto de preocupación para los inversores que buscan un crecimiento continuo de los beneficios. Además, el banco sufre de débiles márgenes de beneficio bruto, lo que podría afectar a su rentabilidad.
Los datos de InvestingPro ofrecen una instantánea de la salud financiera de la empresa. La capitalización bursátil de Valley National Bancorp se sitúa en 4.120 millones de dólares, con una relación precio/beneficios (PER) de 9,6, ligeramente inferior a la PER ajustada de los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024, que es de 9,16. Esto indica una valoración razonable en relación con los beneficios. Esto indica una valoración razonable en relación con los beneficios. Sin embargo, el crecimiento de los ingresos ha experimentado un descenso significativo del -15,45% en los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024, lo que puede suscitar cierta preocupación sobre la capacidad de la empresa para aumentar sus cifras de ingresos.
A pesar de los desafíos, Valley National Bancorp ha experimentado un fuerte rendimiento en el último mes, con un aumento del 22,09% en su 1 Mes Precio Retorno Total a partir de los datos proporcionados. Este rendimiento podría indicar la confianza de los inversores en las estrategias del banco y su capacidad para navegar por el panorama financiero actual.
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