Bruselas, 1 feb (.).- Los bancos españoles necesitan aumentar sus colchones de capital en 5.300 millones de euros hasta 2024 para cumplir las exigencias europeas, una brecha que se ensanchó en 1.700 millones el tercer trimestre del año pasado, según datos publicados hoy por la Junta Única de Resolución (JUR) europea.
Este retroceso contrasta con la tendencia general de la banca europea, que entre junio y septiembre de 2021 reforzó sus colchones anti-crisis, reduciendo su déficit a 34.600 millones de euros, la cifra más baja desde el último trimestre de 2019, antes de que la pandemia de covid-19 golpease a la economía europea.
La JUR, encargada de garantizar que las grandes entidades europeas pueden ser intervenidas en caso de crisis, exige que las entidades de la unión bancaria lleguen al 1 de enero de 2024 con un mínimo de fondos propios y pasivos admisibles (MREL, por sus siglas en inglés) equivalente al 26,06 % del total de sus activos ponderados por riesgo, incluido el requisito combinado de colchones de capital.
Los bancos redujeron durante el tercer trimestre de 2021 la brecha que les separa de ese objetivo, desde el 0,56 % de sus activos (40.100 millones de euros) registrado en el segundo trimestre, hasta el 0,48 % (34.600 millones) a finales de septiembre.
"En conjunto, los bancos siguen haciendo progresos para aumentar su nivel de MREL, los instrumentos financieros que cada banco debe tener para absorber pérdidas y recapitalizarse en caso de una quiebra", dijo en un comunicado la JUR.
En el caso de los bancos españoles, sin embargo, el déficit para cumplir en 2024 ha engordado durante el tercer trimestre: a finales de septiembre, las entidades necesitaban 5.300 millones adicionales (0,51 % de sus activos ponderados por riesgo) para alcanzarla, un agujero superior a los 3.600 millones (0,36 % de los activos) que les faltaban al cierre del segundo trimestre.
En total, dentro de dos años los bancos españoles tienen que tener fondos propios y pasivos admisibles equivalentes al 27,7 % de sus activos ponderados por riesgo.
Los bancos franceses y alemanes ya han alcanzado la meta que les ha fijado la JUR para 2024, mientras que Grecia, con un déficit de MREL equivalente al 9,79 % de sus activos ponderados por riesgo, Portugal y Chipre (4,18 % ambos) son los más rezagados.
Las entidades austríacas, belgas e italianas tienen un déficit similar al español (del 0,56 % de sus activos en los tres casos), aunque todas ellas lograron reducirlo en el tercer trimestre. Solo España y Países Bajos se alejaron de sus objetivos en ese periodo, de entre los once países para los que la JUR desglosa datos.
En general, los bancos europeos lograron reforzar sus colchones anticrisis pese a que emitieron menos instrumentos aptos para ello "debido a la baja actividad estacional en el mercado en la primera mitad del tercer trimestre", con lo que el volumen de emisiones cayó un 32,8 % entre junio y septiembre, hasta los 42.900 millones de euros, según la JUR.
En España, las emisiones destinadas a crear estos colchones bajaron de 8.700 millones en el segundo trimestre a 6.000 millones durante el tercero.
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