Wells Fargo (NYSE:WFC) comunicó sus resultados del segundo trimestre, con un beneficio por acción (BPA) ajustado de 1,33 dólares, superior a la estimación media de los analistas de 1,28 dólares. A pesar de este resultado positivo en las ganancias, el precio de las acciones del banco disminuyó significativamente, cayendo un 5,57% después del anuncio.
El Consejero Delegado, Charlie Scharf, destacó los continuos cambios del banco para mejorar sus operaciones, que quedaron patentes en el aumento de los ingresos por comisiones y los buenos resultados en las áreas de asesoramiento de inversiones, negociación de valores y comisiones de banca de inversión.
Sin embargo, los ingresos netos por intereses del banco disminuyeron un 9% debido al aumento de los costes de los empréstitos por la subida de los tipos de interés y la reducción del volumen de préstamos, aunque esto se vio compensado en cierta medida por los mayores ingresos procedentes de los activos que generan intereses. Los ingresos no relacionados con los intereses aumentaron un 19%, a causa del incremento de los ingresos por comisiones de negociación y banca de inversión, entre otros factores.
Los gastos del banco no relacionados con los intereses subieron un 2%, debido a las mayores pérdidas operativas, que incluyeron la reserva de fondos para compensar a los clientes por asuntos pasados y el aumento de las remuneraciones relacionadas con los ingresos, especialmente en la división de Gestión de Patrimonios e Inversiones.
Hubo una ligera reducción del dinero reservado para posibles pérdidas crediticias, con una mayor reserva para préstamos de tarjetas de crédito que se compensó con reservas menores para la mayoría de los demás tipos de préstamos.
Wells Fargo también declaró su intención de elevar el dividendo a 0,40 dólares por acción para el tercer trimestre de 2024, un aumento desde los 0,35 dólares, sujeto a la aprobación del Consejo de Administración de la compañía. Este anuncio se produce tras la finalización con éxito de la prueba de resistencia Comprehensive Capital Analysis and Review 2024, y el banco espera un colchón de capital de estrés del 3,8% para el período de un año que comienza el 1 de octubre de 2024 y finaliza el 30 de septiembre de 2025.
Scharf reiteró el compromiso del banco de dar prioridad a la gestión y el control de riesgos, al tiempo que se esfuerza por mejorar el servicio a los clientes y lograr una mayor rentabilidad financiera. Como parte de estos esfuerzos, mencionó la introducción de nuevos productos de tarjetas de crédito y las inversiones en las sucursales y operaciones comerciales del banco.
Aunque los beneficios fueron mejores de lo esperado, la caída del precio de la acción sugiere que los inversores están preocupados, posiblemente por la reducción de los ingresos netos por intereses y el aumento de los gastos no relacionados con los intereses.
Las declaraciones del banco sobre sus planes futuros, como el aumento de dividendos propuesto y el colchón de capital, muestran su confianza en su estabilidad financiera y sus planes estratégicos.
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