NewtekOne, Inc. (NEWT), una emergente empresa del sector financiero, reportó un sólido desempeño en el tercer trimestre el 8 de noviembre de 2024, con un beneficio por acción (BPA) de 0,45 dólares, superando el consenso del mercado de 0,43 dólares. La dirección de la compañía, liderada por el CEO Barry Sloane y el CFO Scott Price, confirmó su proyección de BPA para 2025 en un rango de 2,00 a 2,25 dólares. La salud financiera de NewtekOne se evidencia en sus métricas clave, con un rendimiento sobre activos promedio del 2,8% y un margen de interés neto del 5,29%, superando a sus competidores del sector. La empresa también ha experimentado un crecimiento significativo en depósitos y préstamos, con un aumento del 12% en depósitos y del 17% en préstamos.
Puntos clave
- NewtekOne reportó un BPA de 0,45 dólares para el tercer trimestre, ligeramente por encima de las estimaciones del consenso.
- Se mantiene la proyección de BPA para 2025 entre 2,00 y 2,25 dólares.
- Sólidas métricas clave con un rendimiento sobre activos promedio del 2,8% y un margen de interés neto del 5,29%.
- Se registró un crecimiento del 12% en depósitos y del 17% en préstamos.
- Ron Lay se unió como Director de Tecnología, y la empresa completó una emisión de bonos por 75 millones de dólares.
- El segmento de procesamiento de pagos de la empresa aumentó su beneficio antes de impuestos en un 32,5% hasta los 5,3 millones de dólares en el trimestre.
Perspectivas de la empresa
- NewtekOne está en transición para convertirse en una sociedad de cartera financiera, esperando crecimiento en su negocio ALP y en depósitos.
- La empresa proyecta un BPA diluido para 2025 en el rango de 2,00 a 2,25 dólares.
- La previsión para el segmento de procesamiento de pagos es de 19,6 millones de dólares para 2025.
- La empresa está fusionando su unidad tecnológica, NTS, con Paltalk, esperando completar la operación en el primer trimestre de 2024.
Aspectos negativos
- Los castigos netos del banco aumentaron a 104 puntos básicos desde 54 puntos básicos en el trimestre anterior.
- Se produjo una disminución en la retención de certificados de depósito tras reducir las tasas de estos en julio.
Aspectos positivos
- La amortización anticipada de las titulizaciones de 2018 y 2019 liberó aproximadamente 68 millones de dólares en préstamos productivos.
- El valor contable por acción ha crecido de 8,65 a 10,07 dólares, y el valor contable tangible aumentó de 7,35 a 9,50 dólares.
- El banco cuenta con 1.700 millones de dólares en activos y emplea a 360 personas.
Fallos
- Hubo un aumento en la provisión para pérdidas crediticias vinculado a préstamos en mora.
Aspectos destacados de preguntas y respuestas
- La dirección discutió los riesgos potenciales y las dinámicas que afectan al panorama empresarial, particularmente en lo que respecta a las tasas impositivas corporativas y los aranceles.
- La empresa abordó las preocupaciones sobre una disminución en las tendencias de financiación de pequeñas empresas del primer al segundo trimestre de 2024.
- El CEO aclaró que su empresa no está involucrada en criptomonedas ni en banca como servicio, minimizando la exposición al escrutinio regulatorio relacionado.
NewtekOne, Inc. se mantiene firme en su estrategia de crecimiento, enfatizando un enfoque centrado en el cliente y la integración tecnológica. Con sólidas finanzas y una visión clara para el futuro, la empresa está preparada para navegar con éxito el dinámico sector bancario.
Perspectivas de InvestingPro
NewtekOne, Inc. (NEWT) continúa demostrando un sólido desempeño financiero, como lo evidencian tanto su reciente informe de ganancias como los datos adicionales de InvestingPro. Los sólidos resultados del tercer trimestre de la empresa se ven respaldados por varias métricas clave que pintan un panorama de una institución financiera robusta y en crecimiento.
Según los datos de InvestingPro, NewtekOne cuenta con una capitalización de mercado de 378,56 millones de dólares, reflejando su importante presencia en el sector financiero. El ratio P/E de la empresa de 8,6 sugiere que podría estar infravalorada en relación con su potencial de ganancias, lo que se alinea con las perspectivas positivas de la empresa y la proyección de BPA mantenida para 2025.
Uno de los consejos de InvestingPro destaca que NewtekOne está "cotizando a un bajo ratio P/E en relación con el crecimiento de ganancias a corto plazo". Esto se corrobora con el impresionante ratio PEG de la empresa de 0,33, indicando que la acción podría estar infravalorada considerando sus perspectivas de crecimiento. Esta métrica es particularmente relevante dado el fuerte crecimiento de ingresos de NewtekOne del 37,51% en los últimos doce meses, superando a muchos de sus pares en el sector bancario.
Otro consejo notable de InvestingPro afirma que NewtekOne ha "mantenido pagos de dividendos durante 10 años consecutivos". Esta consistencia en los pagos de dividendos, junto con un rendimiento de dividendos actual del 5,21%, puede resultar atractiva para los inversores centrados en ingresos. La capacidad de la empresa para mantener y hacer crecer su dividendo (con una tasa de crecimiento de dividendos del 5,56%) mientras expande sus operaciones comerciales demuestra una gestión eficaz del capital.
La salud financiera de la empresa se ve subrayada por el consejo de InvestingPro que indica que "los activos líquidos superan las obligaciones a corto plazo", lo que se alinea con el fuerte crecimiento de depósitos y préstamos reportado en la conferencia de resultados. Esta posición de liquidez proporciona a NewtekOne la flexibilidad para perseguir oportunidades de crecimiento y hacer frente a posibles vientos económicos en contra.
Los inversores también pueden sentirse alentados por el reciente rendimiento de las acciones de la empresa. Los datos de InvestingPro muestran retornos significativos en varios períodos de tiempo, con un retorno del 19,63% en los últimos tres meses y un 11,62% solo en la última semana. Estos fuertes retornos son consistentes con el consejo de InvestingPro que destaca un "retorno significativo en la última semana".
Para los lectores interesados en un análisis más completo, InvestingPro ofrece 9 consejos adicionales para NewtekOne, proporcionando una visión más profunda de la salud financiera y la posición de mercado de la empresa.
En conclusión, los datos y consejos de InvestingPro complementan el informe de ganancias proporcionando contexto adicional a la fortaleza financiera y el rendimiento de mercado de NewtekOne. Los bajos ratios de valoración de la empresa, la historia consistente de dividendos y los fuertes retornos recientes sugieren que podría estar bien posicionada para un crecimiento continuo en el competitivo sector de servicios financieros.
Este artículo ha sido generado y traducido con el apoyo de AI y revisado por un editor. Para más información, consulte nuestros T&C.