El miércoles, CFRA, una firma de investigación de gran prestigio, aumentó su precio objetivo para las acciones de Citi (NYSE:C) de 83,00 a 90,00 dólares. El analista de la firma, Kenneth Leon, mantuvo la calificación de Compra para las acciones del banco. El nuevo precio objetivo de Leon se basa en un ratio precio-beneficio (P/E) a futuro de 12,0x, ligeramente superior a la media histórica de tres años de 11,5x.
El nuevo objetivo también está justo por encima del valor contable tangible neto (NTBV, por sus siglas en inglés) de Citi de 89,35 dólares, señalando que otros bancos globales estadounidenses cotizan actualmente con una prima sobre su NTBV. Según datos de InvestingPro, el ratio P/E actual de Citi es de 22, con objetivos de los analistas que oscilan entre 66 y 110 dólares, lo que sugiere un potencial alcista significativo desde su precio actual de 78,80 dólares.
Leon también ajustó la previsión de beneficio por acción (BPA) para Citi, elevando la estimación de BPA para 2025 en 0,25 dólares hasta 7,50 dólares y fijando el BPA para 2026 en 9,00 dólares. Esta proyección se basa en unos ingresos previstos de 84.500 millones de dólares para 2025 y 88.000 millones de dólares para 2026. El banco informó de sus ganancias del cuarto trimestre de 2024 con un BPA de 1,34 dólares, 0,10 dólares superior a lo esperado.
Los ingresos del mismo trimestre fueron ligeramente superiores al consenso, situándose en 19.600 millones de dólares. El análisis de InvestingPro revela que Citi ha mantenido el pago de dividendos durante 14 años consecutivos, ofreciendo actualmente un rendimiento del 3,05%, y ha demostrado un fuerte impulso con una rentabilidad del 14,93% en los últimos seis meses.
Citi experimentó una ligera disminución interanual en los ingresos netos por intereses (NII) del 1%, pero esto se vio compensado por un aumento significativo en los ingresos no financieros, que aumentaron un 62%. El banco registró un crecimiento del 1% en el total de préstamos, mientras que los depósitos disminuyeron un 2%. Las comisiones por servicios aumentaron un 15%, con las divisiones de Norteamérica e Internacional subiendo un 16% y un 14%, respectivamente. El segmento de mercados o trading reportó un aumento del 36% en los ingresos, con los mercados de renta variable subiendo un 34% y los mercados de renta fija un 37%.
El gigante bancario también experimentó un crecimiento sustancial de los ingresos en su división bancaria, registrando un aumento del 27%. Esto incluyó un incremento del 35% en las comisiones de banca de inversión, un aumento del 23% en la actividad de fusiones y adquisiciones (M&A), un notable salto del 95% en la suscripción de acciones y un aumento del 24% en la suscripción de deuda. Los ingresos de la banca personal crecieron un 6% interanual, con los ingresos de las tarjetas de marca aumentando un 7%. Además, el segmento de gestión patrimonial reportó un robusto aumento del 20% en los ingresos interanuales.
De cara al futuro, Citi ha proporcionado una previsión de rentabilidad sobre el capital (ROE) de entre el 10% y el 11% para 2026, lo que indica las perspectivas positivas del banco para los próximos años. Con una capitalización de mercado de 149.150 millones de dólares y cotizando cerca de su máximo de 52 semanas, los suscriptores de InvestingPro pueden acceder a 8 perspectivas exclusivas adicionales y a un informe completo de investigación Pro que proporciona un análisis en profundidad de la salud financiera y las perspectivas de crecimiento de Citi.
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