Fráncfort (Alemania), 14 mar (.).- Los bancos de la zona del euro no cumplen las expectativas del Banco Central Europeo (BCE) al informar sobre sus riesgos relacionados con el clima y el medioambiente.
El BCE ha señalado este lunes que los 109 bancos que supervisa directamente deben mejorar esta información, aunque reconoce progresos desde noviembre de 2020.
El supervisor comunicó a los bancos las deficiencias y ha publicado ejemplos de cómo quiere que lo notifiquen.
El BCE añade que la regulación sobre los riesgos por el clima y medioambientales "se va a volver más estricta los próximos años" porque tanto los mercados como el público general esperan más explicaciones.
Por ello, los bancos deben adaptar sin retraso la forma en la que informan.
Pero se han producido progresos porque más de un 70 % de los bancos explica cómo sus consejos administrativos supervisan esos riesgos, frente a más de un 50 % en 2020.
"Sin embargo, el nivel general de transparencia es todavía insuficiente", según el BCE.
Un 75 % de los bancos no publica si los riesgos por el clima y medioambientales tienen un impacto material en su perfil de riesgo, aunque se ven expuestos a esos riesgos.
Casi un 60 % de los bancos no describe cómo podrían afectar a su estrategia los riesgos de transición o los riesgos físicos.
Solo un 50 % de los bancos que el BCE supervisa directamente publica indicadores importantes sobre los riesgos por el clima y medioambientales y solo un 15 % publica información de las emisiones de las actividades empresariales que financian.
El BCE ha enviado cartas individuales a los bancos en las que explica las principales carencias y espera que hagan algo y se preparen para las nuevas exigencias de capital como el Pilar 3 de la Autoridad Bancaria Europea sobre riesgos medioambientales, sociales y de gobernanza.
A finales de este año el BCE, que también va a realizar este año su primera prueba de resistencia de riesgos por el clima, va a volver a revisar la información que los bancos dan de estos riesgos.
También integra estos riesgos en su supervisión regular, lo que tendrá un impacto en los requerimientos de capital de Pilar 2, que son exigencias de capital específicas para cada banco según sus riesgos y complementan los requerimientos mínimos regulatorios (conocidos como requerimientos de Pilar 1).