Mogo Finance Technologies Inc. (MOGO) ha registrado un exitoso segundo trimestre, con un aumento del 10% en ingresos, hasta 17,6 millones de dólares, y un incremento del 12% en el volumen de pagos a través de su servicio Carta, hasta 2.800 millones de dólares. El negocio patrimonial de la empresa experimentó mejoras sustanciales, con el objetivo de trastocar el sector de los fondos de inversión mediante una plataforma de inversión asequible y sencilla.
Mogo finalizó el trimestre con una sólida posición financiera, ya que dispone de efectivo, inversiones y valores negociables por un total aproximado de 41 millones de dólares. El CEO Greg Feller enfatizó la estrategia de la compañía para priorizar el crecimiento a largo plazo de la riqueza y los pagos, manteniendo al mismo tiempo un flujo de caja positivo de las operaciones.
A pesar de que las inversiones relacionadas con las criptomonedas representan casi la mitad de la capitalización bursátil de Mogo, actualmente no contribuyen a los ingresos. De cara al futuro, Mogo planea intensificar los esfuerzos de marketing y espera que los ingresos por servicios de suscripción crezcan a mediados de la década para el año fiscal 2024, con una orientación de EBITDA ajustado de $ 5 millones a $ 6 millones.
Principales datos
- Los ingresos aumentaron un 10% hasta los 17,6 millones de dólares en el segundo trimestre.
- El volumen de pagos de Carta aumentó un 12% hasta los 2.800 millones de dólares.
- El negocio de riqueza se centró en interrumpir los fondos de inversión tradicionales con soluciones asequibles y gestionadas.
- Flujo de caja positivo de las operaciones con una disminución en el gasto de marketing en el 2T.
- Las inversiones en criptomonedas representan casi el 50% de la capitalización bursátil, pero el 0% de los ingresos.
- El ARPU de los productos patrimoniales es de 180 dólares, lo que indica un potencial de monetización.
- El efectivo y las inversiones totales al final del trimestre eran de aproximadamente 41 millones de dólares.
- Se espera que los ingresos por servicios de suscripción crezcan a mediados de la década para el año fiscal 2024.
- El EBITDA ajustado se sitúa entre 5 y 6 millones de dólares para 2024.
- La asociación de marketing con Tom Lee y Fundstrat no implica fondos propios, sólo una comisión durante 12 meses.
- La reducción de los tipos de interés podría suponer un importante ahorro de efectivo para Mogo.
Perspectivas de la empresa
- Mogo se centra en la riqueza y los pagos para el crecimiento a largo plazo.
- Se espera que los ingresos por servicios de suscripción crezcan a mediados de la década para el año fiscal 2024.
- Las previsiones de EBITDA ajustado para 2024 se sitúan entre 5 y 6 millones de dólares.
Aspectos destacados bajistas
- Las inversiones relacionadas con las criptomonedas representan una gran parte de la capitalización bursátil, pero no contribuyen a los ingresos.
Aspectos positivos
- Flujo de caja positivo de las operaciones.
- Sólida posición financiera con una importante cantidad de efectivo e inversiones disponibles.
- Prioridad al crecimiento de los negocios de patrimonio y pagos.
Fallos
- No se registraron pérdidas específicas en la conferencia de resultados.
Puntos destacados de las preguntas y respuestas
- El Consejero Delegado, Greg Feller, destacó el potencial de crecimiento del negocio patrimonial.
- El ARPU de los productos de patrimonio se sitúa en 180 dólares, frente a los 25 dólares de todos los productos.
- La asociación de marketing con Tom Lee y Fundstrat no implica la aportación de capital.
- Cada descenso del 1% en los tipos de interés podría ahorrar a Mogo 0,5 millones de dólares.
InvestingPro Insights
Mogo Finance Technologies Inc. (MOGO) ciertamente ha estado haciendo progresos en sus sectores operativos como lo demuestra un robusto segundo trimestre. Sin embargo, una inmersión más profunda en la salud financiera de la empresa y el rendimiento de las acciones a través de la lente de InvestingPro ofrece una imagen más matizada.
Los consejos de InvestingPro revelan que se espera que MOGO se enfrente a desafíos con una previsión de descenso de los ingresos netos este año. Los analistas no son optimistas sobre la rentabilidad de la empresa en el actual período fiscal. Mientras que la compañía tiene una posición de efectivo encomiable, también está quemando rápidamente a través de sus reservas, lo que podría plantear preocupaciones acerca de su sostenibilidad financiera a largo plazo. Además, el rendimiento de las acciones de MOGO ha sido decepcionante, con importantes caídas de precios en el último mes, tres meses, seis meses e incluso los últimos cinco años. También cabe destacar que MOGO no reparte dividendos, lo que podría afectar al sentimiento de los inversores.
En términos de métricas en tiempo real, la capitalización bursátil de MOGO se sitúa en 31,81 millones de dólares, lo que indica su tamaño dentro del sector. La relación precio/beneficios (PER) de la empresa es actualmente negativa en -2,62, lo que refleja el escepticismo de los inversores sobre el potencial de beneficios futuros. La relación precio/beneficio ajustada a los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024 también es negativa, situándose en -2,14. Estas cifras, unidas a un ratio PEG negativo de -0,03, sugieren que el crecimiento de la empresa no justifica su previsión de beneficios. A pesar de un crecimiento trimestral de los ingresos del 10%, los ingresos han disminuido casi un 7% en los últimos doce meses a partir del segundo trimestre de 2024.
Estas perspectivas de InvestingPro subrayan la importancia de la diligencia debida y el valor de tener acceso a un amplio conjunto de herramientas analíticas. Los inversores y accionistas de Mogo Finance Technologies Inc. tienen a su disposición otros consejos de InvestingPro (un total de 11) para fundamentar aún más sus decisiones. Se puede acceder a estos consejos a través de la plataforma InvestingPro dedicada a MOGO en https://www.investing.com/pro/MOGO.
Este artículo ha sido generado y traducido con el apoyo de AI y revisado por un editor. Para más información, consulte nuestros T&C.