Standard Chartered PLC (STAN.L) ha registrado unos buenos resultados en el segundo trimestre de 2024, con un aumento de los ingresos hasta los 4.800 millones de dólares, lo que supone un incremento del 7% en términos de divisa constante. El banco ha revisado sus previsiones de ingresos para el año, esperando ahora superar el 7% de crecimiento. Los gastos crecieron un 4% debido a la inflación y a las inversiones en el crecimiento del negocio, mientras que el beneficio subyacente antes de impuestos experimentó un aumento del 15% hasta los 1.800 millones de dólares. Standard Chartered también anunció un programa de recompra de acciones, el mayor de su historia, valorado en 1.500 millones de dólares. El banco está en vías de mantener un límite de costes absolutos de 12.000 millones de dólares para 2026. Las provisiones por deterioro del crédito se situaron en 73 millones de dólares, beneficiándose de las liberaciones netas debidas a las mejoras soberanas. Con el foco puesto en el crecimiento de los préstamos a clientes y una saludable ratio CET1 del 14%, Standard Chartered sigue siendo optimista sobre sus resultados futuros.
Principales resultados
- Standard Chartered registró un crecimiento de los ingresos del 7% en moneda constante en el segundo trimestre de 2024.
- Han revisado sus previsiones de ingresos para 2024 a un crecimiento superior al 7%.
- El beneficio subyacente antes de impuestos aumentó un 15%, hasta 1.800 millones de dólares.
- El banco anunció un programa récord de recompra de acciones por valor de 1.500 millones de dólares.
- Las provisiones por deterioro del crédito se situaron en 73 millones de dólares.
- Se espera un crecimiento de los préstamos a clientes de un solo dígito porcentual bajo, con un sólido coeficiente CET1 del 14%.
- Los ingresos de Banca Corporativa y de Inversión cayeron un 1%, mientras que los de Banca Global y Patrimonial y Banca Minorista crecieron un 11%.
Perspectivas de la empresa
- El banco tiene como objetivo alcanzar una rentabilidad sobre fondos propios tangibles (ROTE) del 12% en 2026.
- Confían en su estrategia y esperan obtener una rentabilidad sustancialmente superior al coste del capital a largo plazo.
- Standard Chartered avanza a buen ritmo en su objetivo de emisiones netas cero y ha lanzado un Mecanismo de Financiación del Comercio para la Adaptación.
Aspectos destacados bajistas
- Los ingresos de Global Markets disminuyeron un 7% en el segundo trimestre.
- El mercado inmobiliario chino ha sido difícil, lo que ha afectado a la confianza de los consumidores y las empresas.
Aspectos positivos
- Los ingresos de la franquicia de financiación sostenible crecieron un 18% en el primer semestre.
- Se espera que el negocio de soluciones patrimoniales mantenga sus buenos resultados, con la reanudación del crecimiento después de COVID.
- El mercado de Hong Kong sigue siendo un sector rentable y apasionante para la gestión de patrimonios.
Fallos
- Los ingresos de Banca Corporativa y de Inversión disminuyeron ligeramente un 1%.
- Global Markets experimentó un retroceso en comparación con el mismo periodo del año anterior.
Aspectos destacados
- El banco ha devuelto sistemáticamente capital excedente y seguirá haciéndolo si obtiene mejores resultados.
- La optimización de los activos ponderados por riesgo es una actividad en curso, con 22.500 millones de dólares ya optimizados.
- El banco está reduciendo la sensibilidad de los ingresos netos por intereses mediante coberturas, con 51.000 millones de dólares de coberturas ya en vigor.
- El negocio de valores y servicios de primera, junto con la cartera Ventures, muestran potencial de crecimiento.
- El banco tiene una exposición residual mínima al mercado inmobiliario de China y no ve morosidad significativa en la parte no distressed de la cartera.
Los sólidos resultados financieros y las iniciativas estratégicas de Standard Chartered reflejan un firme compromiso con el crecimiento y el rendimiento para los accionistas. Con un claro enfoque en la gestión de riesgos y la capitalización de oportunidades, el banco está preparado para navegar por el cambiante panorama económico, al tiempo que aspira a alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo.
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