Citigroup Inc. (NYSE:C) reportó ganancias más sólidas de lo esperado para el cuarto trimestre de 2024, con un beneficio por acción (BPA) de 1,34 dólares, superando la previsión de 1,22 dólares. Los ingresos también superaron las expectativas, situándose en 19.580 millones de dólares frente a los 19.450 millones anticipados. Tras el anuncio, el precio de las acciones de Citigroup subió un 2,34% en las operaciones previas a la apertura del mercado, alcanzando los 75,22 dólares, por encima de su máximo anterior de 52 semanas.
Puntos clave:
- El BPA y los ingresos de Citigroup superaron las expectativas del mercado.
- El precio de las acciones aumentó un 2,34% en las operaciones previas a la apertura.
- Las comisiones de banca de inversión y los ingresos de renta variable mostraron un crecimiento significativo.
- La empresa anunció alianzas estratégicas y mejoras operativas.
- Persisten las preocupaciones sobre la posible normalización de los costos crediticios en la Banca Personal de EE.UU.
Desempeño de la empresa
Citigroup mostró un sólido desempeño en el cuarto trimestre de 2024, con un beneficio neto de 3.200 millones de dólares y un BPA de 1,51 dólares. Los ingresos totales de la compañía aumentaron un 3%, excluyendo las desinversiones, mientras que los gastos disminuyeron un 2% interanual, contribuyendo a un apalancamiento operativo positivo en sus cinco segmentos de negocio. Este desempeño se alinea con la reciente tendencia de Citigroup de superar las previsiones del mercado.
Aspectos financieros destacados
- Ingresos: 19.580 millones de dólares, superando los 19.450 millones previstos.
- Beneficio por acción: 1,34 dólares, por encima de la previsión de 1,22 dólares.
- Rentabilidad del Capital Tangible Común (ROTCE): 7%.
- Las comisiones de banca de inversión aumentaron un 44%.
- Los ingresos de renta variable subieron un 32%.
Ganancias vs. Previsiones
El BPA real de Citigroup de 1,34 dólares superó la previsión de 1,22 dólares en aproximadamente un 9,8%, marcando una sorpresa significativa en las ganancias. Los ingresos de 19.580 millones de dólares también superaron los 19.450 millones esperados, continuando la tendencia de la compañía de superar las expectativas del mercado.
Reacción del mercado
Tras el anuncio de los resultados, el precio de las acciones de Citigroup subió un 2,34% en las operaciones previas a la apertura del mercado, alcanzando los 75,22 dólares. Este movimiento positivo refleja la confianza de los inversores, ya que el precio de las acciones superó su máximo de 52 semanas de 74,29 dólares, indicando un fuerte sentimiento del mercado hacia el desempeño de la compañía.
Perspectivas y orientación
De cara al futuro, Citigroup espera que los ingresos para el año completo 2025 se sitúen entre 80.000 y 81.000 millones de dólares. La compañía tiene como objetivo unos gastos en el extremo superior del rango de 53.500 a 53.800 millones de dólares, con una tasa de crecimiento anual compuesto (CAGR) de ingresos a medio plazo del 4% al 5%. Citigroup planea sacar a bolsa Banamex a finales de 2025, sujeto a las condiciones del mercado, y aspira a un ROTCE a medio plazo del 11% al 12%.
Comentarios de los ejecutivos
Jane Fraser, CEO de Citigroup, enfatizó la transformación de la compañía, declarando: "Somos un Citi muy diferente hoy". Destacó el enfoque en optimizar el valor para los accionistas, diciendo: "Nuestra Estrella Polar es cristalina. Se trata de optimizar y maximizar nuestro valor para los accionistas". Fraser también tranquilizó a los inversores sobre la OPV de Banamex, afirmando: "Haremos la OPV y saldremos de Banamex, pero no lo haremos de manera imprudente".
Preguntas y respuestas
Durante la conferencia de resultados, los analistas preguntaron sobre las mejoras en los informes regulatorios de Citigroup y las estrategias de optimización de capital. La compañía confirmó que actualmente no hay un límite de activos en vigor y enfatizó su enfoque en devolver capital a los accionistas. Citigroup también abordó las preocupaciones sobre la posible normalización de los costos crediticios en la Banca Personal de EE.UU.
Riesgos y desafíos
- La posible normalización de los costos crediticios en la Banca Personal de EE.UU. podría afectar la rentabilidad.
- Las preocupaciones continuas sobre el sentimiento del consumidor y el mercado inmobiliario en China pueden afectar las operaciones globales.
- Los desafíos regulatorios y los costos de cumplimiento podrían plantear riesgos.
- Las condiciones del mercado y las tensiones geopolíticas pueden afectar la OPV planificada de Banamex.
- Las presiones competitivas en la industria de servicios financieros requieren una innovación y adaptación continuas.
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