Una reciente encuesta realizada por Citigroup revela que las familias adineradas están mostrando un mayor apetito por inversiones de mayor riesgo, alejándose de mantener efectivo y optando por activos con mayor potencial de rendimiento. El estudio, que incluyó a 338 family offices, muestra que un contundente 97% de los encuestados espera obtener rendimientos positivos en los próximos 12 meses, superando el 95% registrado el año anterior.
Hannes Hofmann, responsable del grupo global de family office de Citi, destacó el optimismo entre los inversores, especialmente su inclinación hacia inversiones directas en empresas en etapas iniciales de financiación, conocidas por su mayor riesgo en comparación con las rondas de financiación posteriores. Las inversiones en capital de crecimiento y capital riesgo también experimentaron asignaciones significativas dentro de los fondos de capital privado.
Por primera vez desde 2021, las tasas de interés han emergido como la principal preocupación para más de la mitad de los inversores encuestados, superando las inquietudes sobre la inflación. A pesar de estas preocupaciones, la mayoría de los inversores, más de tres cuartas partes, reportaron ganancias el año pasado, mientras que solo el 12% enfrentó pérdidas y el 10% no experimentó cambios en el valor de su cartera.
El estudio puso de manifiesto una tendencia de las familias a reducir sus tenencias de efectivo y aumentar sus inversiones en clases de activos más arriesgados. Cabe destacar que el 49% de los encuestados ha incrementado sus asignaciones en renta fija, atraídos por rendimientos más altos. Asimismo, el 43% ha aumentado sus asignaciones en acciones y el 42% ha expandido sus inversiones en capital privado.
Más allá de las clases de activos tradicionales, más de la mitad de las familias adineradas encuestadas han invertido en inteligencia artificial (IA) generativa, aunque menos del 15% ha aplicado IA en sus propias estrategias operativas. Hofmann señaló que, si bien los inversores reconocen la importancia de la IA, aún existe incertidumbre sobre cómo integrarla eficazmente en sus prácticas de inversión.
Reuters contribuyó a este artículo.
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