Banco Macro (BA:BMA) reportó una importante disminución en la ganancia neta del tercer trimestre de 2023, con una cifra de ARS7.500 millones, lo que representa una disminución del 87% en comparación con el trimestre anterior y del 65% en comparación con el mismo período del año anterior. Esto se produce en medio de la adquisición por parte del banco del Banco Itaú Argentina y sus filiales, un movimiento aprobado por el Banco Central de Argentina.
Principales conclusiones del Informe de resultados:
- La rentabilidad de los fondos propios (ROE) del banco en el trimestre fue del 11,3% y la rentabilidad de los activos (ROA) del 2,8%. Banco Macro adquirió el 100% de las acciones y votos de Banco Itaú Argentina y sus subsidiarias por 50 millones de dólares.
Durante el Informe de resultados, el Gerente de Finanzas, Jorge Francisco Scarinci, se refirió a la exposición del banco a las Leliqs (Letras del Banco Central de corto plazo), afirmando que Banco Macro ha estado reduciendo su exposición y prevé una exposición cero para diciembre. Scarinci también señaló que la adquisición de Itaú Argentina no tendría un impacto importante en la base de capital de Banco Macro.
La adquisición del Banco Itaú Argentina y sus subsidiarias, Itaú Asset Management e Itaú Valores, fue aprobada por el Banco Central de la República Argentina el 2 de noviembre de 2023, y el precio de venta fue fijado en 50 millones de dólares. La adquisición se pagó el 3 de noviembre, con una cantidad adicional que se determinará en función del rendimiento del Banco Itaú Argentina entre el 1 de abril de 2023 y la fecha de cierre.
Scarinci también respondió a consultas sobre la posición del banco en dólares fuera del país, indicando que a septiembre de 2023, Banco Macro mantenía 350 millones de dólares en corresponsales bancarios, excluyendo los 50 millones de dólares utilizados para la adquisición de Itaú.
Mientras Argentina enfrenta desafíos económicos bajo la nueva administración, Banco Macro anticipa un año desafiante por delante con la necesidad de asignar el exceso de liquidez en activos rentables. Se espera que el ROE del banco para este año se sitúe en torno a la decena alta o cerca del 12%, mientras que la estimación preliminar para el próximo año se sitúa entre el 10% y el 15%, sujeta a cambios en función de la evolución económica y política. Los planes del banco en relación con las Leliq siguen siendo inciertos, a la espera de los anuncios oficiales de la nueva administración.
InvestingPro Insights
A la luz de la reciente convocatoria de resultados de Banco Macro, los datos de InvestingPro brindan contexto adicional al desempeño financiero y la posición de mercado del banco. Con una capitalización de mercado de $ 4.530 millones y un sólido crecimiento de los ingresos del 93,79% en los últimos doce meses al tercer trimestre de 2023, Banco Macro parece estar en un camino de aceleración a pesar de la disminución reportada en la utilidad neta.
Los Tips de InvestingPro destacan la capacidad del banco para producir un alto retorno sobre el capital invertido y anticipar un crecimiento de las ventas en el año en curso, lo que podría señalar una perspectiva positiva para los inversores teniendo en cuenta los movimientos estratégicos del banco, como la adquisición del Banco Itaú Argentina. Además, el banco cotiza a un bajo PER de 19,82 en relación con el crecimiento de sus beneficios a corto plazo, lo que sugiere que sus acciones podrían estar infravaloradas.
El rendimiento del banco en el último año ha sido notable, con una importante rentabilidad del 127,02%, y un fuerte rendimiento en el último mes del 45,65%, lo que refleja la confianza de los inversores y la respuesta del mercado a la estrategia de crecimiento de Banco Macro. Estas métricas son particularmente relevantes para los inversores que analizan las actividades recientes y el potencial futuro del banco.
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